数据沼泽会对 RIA 造成影响，使其进一步陷入运营困境。
数据为王......高质量的数据。
如果数据干净、纯洁，而且毫无疑问可以随时使用，那么这些数据就价值连城。
但是，对于很多投资公司来说，这些数据无论从形象上还是从字面意义上来说，都不在它们需要的地方。很多时候，数据绝对是一团糟，只能用 "数据沼泽 "来形容。
而身处沼泽地也不是一件可以忽视的小事。
这并不是一个仅限于 RIA 的问题，而是一个扩展到所有行业的问题，因为全球80% 至 90% 的数据都是非结构化的。
在许多公司，关键投资数据存在于分散的孤岛中：电子表格、电子邮件、传统投资组合会计系统，甚至纸质文件。
例如，公司行动调整可以在 Excel 中手动跟踪，而交易结算则在单独的订单管理系统 (OMS) 中进行。
这种脱节迫使运营团队在月底报告前浪费大量时间来调节不匹配的数据格式。
在集成新技术时，问题会更加严重，因为传统系统往往缺乏与现代平台无缝通信的应用程序接口。
没有集中的数据架构，RIA 在业绩归因、风险分析和客户报告方面长期面临效率低下的问题。
几乎每家公司都知道这种情况...
一个重要的客户或利益相关者季度会议即将召开，而内部却在疯狂地修复不准确的数据集和生成绩效报告。
投资组合会计系统提供的业绩数据与客户持有的资产不一致，迫使团队手动调整数据。
这就像在客人到来之前，你把家里的乱七八糟的东西扔进壁橱。客人来的时候，家里看起来还不错，但他们一走，乱七八糟的东西就又出现了。
如果您的公司经常出现这种情况，那么您就陷入了数据沼泽。
Excel 绝对是一个多功能工具，电子表格本身并不等于数据沼泽。
但是，Excel 在投资运作中的潜在滥用会带来巨大风险。
例如
- 对账：手动将交易与托管人报表进行匹配会增加误差（例如：因手指过长而漏记断点）。
- 计费：在电子表格中计算费用时，如果公式不可审计，往往会导致向客户少收费或多收费。
- 企业行动：在 Excel 中跟踪自愿事件（如投标要约）可能会错过截止日期或错误应用应享权利。
依靠电子表格来实现这些功能的公司缺乏审计跟踪和版本控制，从而面临合规处罚。
从技术上讲，我们可以拥有结构合理、始终准确可靠的数据格式，但实现起来却难上加难。
虽然缺乏自动化或质量控制系统并不一定会导致数据沼泽，但缺乏这些系统肯定会增加出现沼泽的可能性。
这是因为它迫使 RIA 不得不依赖人工警戒，而人工警戒既不可持续，又不可避免地容易失败。
如何体现在投资运作中
- 人工对账：团队花费数小时（或数天）来匹配各系统中的交易、头寸和现金余额，而不是使用可实时标记异常的自动对账工具。
- 没有数据验证规则：缺少对异常值的自动检查（例如：由于定价反馈错误导致债券市值突然下降 50%），这意味着错误一直未被发现，直到它们滚雪球般演变成更大的问题。
- 临时错误检测：公司只能在报告生成后**发现错误，从而被迫在客户会议或监管文件提交前的最后一刻进行更正。
虽然这与上述各点都有关系，但更多的是一种感觉，即默认情况下，你认为你的数据不可靠。
如果投资组合经理和客户顾问经常质疑和猜测业绩报告的准确性和数据的完整性，这就注定会带来麻烦。
例如，注册会计师可能会发现托管人提供的信息与内部会计记录之间存在差异，这就需要进行人工覆盖。
在投资业务中，这通常源于直通式处理（STP）率低下，即由于证券识别码或结算指令不一致，导致交易无法自动匹配。
这样，团队就需要进行耗时的对账，从而延误了净资产收益率的计算和计费周期。
成本不仅体现在时间上，还体现在金钱上，因为分析师花在核实数据上的时间要多于在投资组合中提出见解的时间。
由于许多 RIA 仍依赖于传统技术和老旧的投资组合会计系统，这些系统相互脱节，无法与其他系统集成，因此它们陷入了数据沼泽。
同样，缺乏自动化也增加了从一个平台向另一个平台传输数据以及实时检测问题的难度。
尽管如此，RIA 可以而且应该做出一些改变：
数据不能再像以前那样无管理、无结构化和随意处理。
Alpha FMC 高级合伙人兼全球投资联席主管劳拉-凯鲁兹（Laura Kayrouz）完美地阐述了需要做的事情：
"克服这一挑战的第一步是进行彻底的数据审计，找出差距和冗余。一旦完成，公司应实施一个强大的数据管理框架，以确保数据的准确性、一致性和合规性。这一框架将为集中式数据管理解决方案奠定基础，能够打破孤岛，实现跨团队的统一数据访问。
客户关系管理、投资组合会计、OMS 系统、再平衡工具、电子表格。
这些旧系统无法与新系统同步或集成，也无法处理日益复杂的工作流程。
虽然考虑到时间、成本以及处理升级和实施所需的技能组合，这听起来说起来容易做起来难，但不采取行动的长期代价要大得多。
幸运的是，像Empaxis这样的 RIA 技术和运营专家可以提供帮助，自始至终开展平台升级和实施项目。
将数据集中到一个统一的平台，如投资记录簿（IBOR）或基于云的数据仓库，可以消除孤岛，为投资组合会计、报告和分析创建一个值得信赖的来源。
这可确保所有团队根据相同的准确、实时数据开展工作，减少对账错误和困扰零散系统的人工变通方法。
通过摆脱分散的电子表格和传统数据库的束缚，RIA 获得了操作清晰度、可扩展性和自动化基础。
自动化可以避免许多简单的错误和瓶颈。
采用自动化工具
对于交易的直通式处理 (STP)、对账和手工录入等活动，RIA 可以省去大部分手工数据处理工作，否则会导致错误和损失。
拖延。
如果数据集存在不规则之处，或者在未核对的账户或账单中存在例外情况，机器人就能识别这些例外情况，从而让人工接触并专注于这些部分。
解决数据沼泽问题的办法是有的，但现实情况是，并非每家公司都有时间、资源或内部专业知识来开展上述活动。
财富和资产管理公司可以与 Empaxis 等专门从事投资运营、技术和数据管理的外部专家合作。
我们帮助企业摆脱数据沼泽的困扰，提供从技术堆栈整合、系统集成到自动化和平台升级/实施，以及数据迁移和淘汰旧系统等各种服务。
我们久经考验的经验和创新方法使 RIA 有可能走出数据沼泽地，进入一个更干净、更清新的环境。
你在你的组织中发现了多少红旗？
如果你数到了不止一个，或者事实上数到了全部，那么你并不孤单。
数据沼泽虽然是大多数组织的普遍现象，但不能永远被忽视。
修修补补、短期变通和人工解决问题的方法都是不可持续的。
只有采取措施建立更完善的数据治理、健全的数据架构、技术整合和集成、数据集中和自动化，RIA 才能排出沼泽，在坚实的基础上重建运营。
Empaxis 随时准备支持 RIA 开展这些工作。
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