快速发展的 RIA 技术为提高流程效率和扩大规模带来了巨大机遇，但财富和资产管理公司往往发现自己处于技术不利于自己的境地。
RIA 领域非常清楚尖端平台和人工智能工具所能带来的潜力，各公司也不失时机地加入了这一行列。
一份报告显示，近 84% 的财富管理专业人士预计他们的技术预算会增加，其中 33% 的人预计未来几年会大幅增加。
有了这些投资，我们期望技术能让工作变得更轻松：简化和自动化操作、整合系统、提升客户服务，最终让我们有更多时间专注于最重要的事情。
......但事实并非总是如此。
人们很容易被炒作所迷惑。一个新平台问世，各种功能应有尽有，为了在竞争中取得优势，你不得不跟风。
问题不在于技术本身，而在于 "先购买，后解决 "的心态。
企业在购买先进平台时，并不清楚这些平台如何真正融入企业的具体工作流程或满足企业的实际需求。
这导致系统成本高昂、利用率低，增加的运行负担多于战略价值。
无论是对新的投资组合会计平台的重大投资，还是对传统系统的长期承诺，都有一种加倍执行过去决策的倾向。
有时，政治因素也会影响加倍努力，因为那些制定计划的人不愿意承认他们走错了路，因为这可能会让他们在下一次行政会议上出丑。
无论如何，为了证明初始支出的合理性或证明 "投资回报率"，企业可能会坚持使用性能不佳的技术，将更多的资源投入到技术维护中，而不是承认其局限性并探索更合适的替代方案。
承认过去的投资并不理想是件很难的事，但有时却是必要的。
许多 RIA 采用的是过时系统的拼凑方式，根本不是为现代集成而设计的。
这些老旧的投资组合会计或客户关系管理平台往往难以沟通，导致数据流脱节，并严重依赖人工数据传输。
这就产生了一系列的变通办法、例外情况和报告噩梦--随着公司的发展，这种 "纸牌屋 "既不可持续，也不可扩展。
不要小看技术不足这个问题：一项调查发现，超过近 50%的顾问 因为技术落后而离开公司。
有些技术，特别是先进的投资组合管理或数据分析平台，涉及复杂的设置、升级、实施、集成和数据迁移过程。
由于无法获得专业技术资源，这一重担往往落在已经不堪重负的内部团队身上，他们可能缺乏特定的专业知识。
这导致了部署效率低下、持续的救火工作以及无法充分释放技术潜力。
在虚线上签字之前，请准确定义您要解决的问题。
了解贵公司独特的工作流程，确保任何新平台，无论是用于自动输入数据还是生成客户报告，都能直接满足这些需求。
要求进行量身定制的演示，以证明系统能够满足您的特定要求。
客观评估当前的技术堆栈。
如果一个系统所造成的问题始终多于它所解决的问题，或者如果维护它的成本超过了它所带来的好处，那么请向你的领导团队明确提出改变的理由。
关注未来的利益，以及固守过时或低效解决方案的机会成本。
在评估新技术时，强大的集成能力是必不可少的。
寻找具有开放式应用程序接口（API）或与核心系统（客户关系管理、投资组合管理、分析和报告工具）预置连接器的解决方案。
同样重要的是制定明确的数据战略，确保所有平台上的数据干净、一致，从而最大限度地减少人工干预，实现信息价值最大化。
无论您是聘用内部专家还是与外部专家合作，都要确保您具备有效实施、管理和优化技术堆栈的技术知识。
集成、迁移和平台升级都不是简单的任务。这些例子要求高度专业化，而大多数内部团队都不具备这种能力，而且通常在时间和预算方面几乎没有出错的余地。
幸运的是，有像Empaxis这样的 RIA 技术和运营服务提供商专门从事这些工作流程。
我们在系统集成和实施方面的专业知识使财富和资产管理者能够掌握控制权，并获得最大的技术投资回报率。
RIA 意识到他们的技术堆栈需要所有新的平台和工具是正确的。
毕竟，利用技术将是一家公司区别于其他公司的关键驱动力和分水岭。但在没有明确计划之前，不要贸然行事。
虽然说起来容易做起来难，但千万不要忽视这一点：技术应该为你工作，而不是与你作对。
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