后台技术错误的代价是：时间、金钱和声誉。明智地使用技术，并采取措施防止问题发生。
后台系统是个大问题。
财富和资产管理公司依靠技术来有效管理投资组合数据和报告，而正确的系统将提高生产率，最终实现盈利。
然而，技术失误是要付出代价的。一项研究发现，77% 的北美顾问因为缺乏与客户互动的适当技术工具而失去了业务。
根据情况，我们很容易匆忙做出决定，甚至在本该采取行动时却什么也不做。
考虑到这些风险，请参阅下文如何识别和避免这些情况。
降低后台成本显然是个好主意，但吝啬是要付出代价的。
许多公司在采购时只看美元符号，而没有认识到明智投资将带来的未来收益。
它可以是一个定制的仪表板，提供更好的数据和报告视图，让顾问做出更明智的决策，更好地为客户服务。
也可以是简化绩效或会计流程的自动化工具。
许多财富和资产管理者忽视了这些解决方案，因为他们一直以来都是在没有这些解决方案的情况下进行管理的。
他们已经手动完成了这项工作，不需要花费很多时间，而且他们现有的系统还可以使用。
但随着业务的发展和工作量的增加，他们用于工作的时间会越来越少，不能再依赖人工方法，而且随着工作越来越复杂，他们需要一个更强大的系统。
企业会后悔在困难时刻没有及早采取行动。
与之相反的另一个极端是：付出太多。
投资技术当然很重要，根据波士顿咨询公司的数据，2022 年，技术在财富和资产管理公司总运营支出中的平均占比超过 15%，高于五年前的 13%。
虽然增加支出有其合理性，但必须停止不必要的支出。
有些解决方案看起来很不错，让人迫不及待地想在虚线上签字。
购买之后，现实才会出现。
要充分享受新技术带来的好处，比想象的要难：
在购买之前，请做好调查。与团队沟通。确定该技术是否符合长期利益。
与过度投资和需要整合的情况类似，投资公司也可以通过审视已有的技术来提高技术支出的效率。
咨询公司是否充分利用了其技术？
例如，目前的设置可以处理多少报告、数据管理和集成功能？
如果它能承受更多的负荷，那么在进行昂贵的购买之前先试试。
有时，RIA 没有时间或能力充分利用自己的系统。这就是他们找Empaxis 的原因。
我们帮助投资公司简化和自动化其设置中的报告和工作流程，整合系统并确保数据质量。
.png)
有时，RIA 会勉强或固执地继续使用传统的后台系统。
有一种情况是，公司知道传统技术成本高、效率低，但 IT 基础设施却根深蒂固地采用旧的设置，很难彻底摆脱这种束缚，也很痛苦。
当这种情况发生时，投资咨询公司应该找到像 Empaxis 这样能帮助他们轻松摆脱传统业务的供应商。
在另一种情况下，传统技术的表面价值更便宜。尽管效率不高，但前期的低成本很有吸引力。
尽管如此，就投资不足而言，好看的价格也会带来成本，尽管是 "隐性 "的，尤其是当工作量增加，需要更好的设备时。
技术运行良好，公司运营高效，客户满意。一切似乎都很顺利......直到发生了网络攻击。
网络钓鱼攻击、恶意软件和勒索软件会给咨询公司带来灾难性的后果。美国证券交易委员会甚至已 就这些威胁的严重性向金融公司发出警告 。
密码、专有信息和敏感的客户数据一旦暴露，就会导致信任缺失，甚至失去业务。
如果安全漏洞足够严重，贵公司可能会面临法律后果。
毋庸置疑，投资网络安全是一项很好的保险政策。
同样，对员工进行正确使用技术的培训。毕竟，网络安全不仅仅是信息技术问题。
后台的技术失误无疑代价高昂。
技术投资过度和不足是需要避免的两个极端。
在充分了解情况之前不要购买。在急于获得更多技术之前，要确保现有技术得到合理利用。认真考虑遗留系统，注意安全。
有些组织 "有罪 "犯错，但它们可以吸取教训，避免重蹈覆辙。
其他公司，尤其是新公司，有幸从别人的错误做法中吸取教训，避免落入同样的陷阱。
错误已经成为过去，而未来则为区域一体化机构提供了运用从过去学到的知识的机会。因此，区域一体化机构可以满怀信心地开展工作。
我们的月度通讯提供有用的资源、文章和技巧，供您的投资公司使用。请在下方输入您的电子邮件以订阅：
