RIA 如何通过数据集成提高效率

数据整合可实现高质量数据。高质量的数据是组织内所有领域取得成功的基础。

有些人一听到 "数据集成 "这样的词，就会立刻想到"这不过是一堆'IT 话'"。这是一个只适用于 IT 部门的技术概念，对吗？

这对 IT 部门当然很重要，但对你也很重要，无论你在组织中处于什么位置。

在我们之前的一篇文章中，我们提到了普华永道的一份出版物，其中指出 2020 年应该是企业采取积极主动的数据驱动型运营战略的一年。

我们同意，现在是优先考虑数据的时候了。毕竟，数据驱动型公司实现营收目标的可能性要高出 58%。

在本篇文章中，我们将解释什么是数据集成，以及它如何帮助 RIA 提高效率。

数据集成定义

数据集成是一个术语，用于描述将多个系统中的数据点进行组合，并将这些数据整合到一个地方。

考虑一下这个问题：您有一个投资组合会计系统、一个交易和再平衡系统、一个交易订单流程管理系统、一个客户关系管理系统和许多托管人。

如果您不需要登录每个系统来访问数据，而是在一个地方查看所有这些系统的数据，会怎么样？如果您可以在一个地方更新所有系统的信息，又会怎样？数据集成让这两者成为可能。

数据集成如何提高 RIA 的效率

节省时间

登录每个平台或托管人网站，寻找数据点或文件，下载它们，然后手动将信息提取到电子表格或其他系统中，需要多长时间？

您忘记过密码吗？在这么多不同的地方，很容易就会忘记密码。

根据这些情况发生的频率，你会发现寻找所有分散的数据是一个耗时的过程。算一算，你就会发现时间成本很高。

如上定义所述，整合数据就是将所有地点的数据点整合到一个地方。

这可以通过托管人数据馈送来实现，在托管人数据馈送中，Schwab 或 Fidelity 等公司的交易数据可以直接流入您的投资组合会计系统。

也可以通过应用程序接口（API），让不同的系统相互通信。这里的 "通信 "是指它们可以相互共享数据，您在一个系统中进行的更新可以在其他系统中得到更新。最终，这意味着大大减少了人工处理数据的时间。

另一种方法是将数据收集过程自动化。在我们之前的一篇文章中，我们介绍了编程机器人如何处理人工和常规功能。

RIA 无疑可以从这种整合中获益，我们的TAMP1 平台为 RIA 提供了一个单一的场所，可以查看所有客户的个人和投资详情。同样，客户也可以使用 TAMP1 查看他们的投资组合和报告。

提高数据准确性

公司无需手动查找、下载、提取和输入信息，从而节省了时间，同时他们还发现，由于采用了集成数据，他们的数据更加准确。

手工操作会导致错误。人们会感到疲倦和分心。他们时不时就会出错。在常规和平凡的流程中，人们很容易睡着。

如果是在课堂上，你会因为 95% 的数据准确而受到表扬。毕竟，那是 A。哎呀，即使你得到了 70%，你也能通过这门课。

但在管理别人的钱时，课堂标准就不适用了。一个小小的失误就会彻底影响业绩，削弱客户对你报告的信任。每次都要达到 100% 的准确率。

只要系统是连接的，自动流程是确认的，字段是正确映射的（即X 系统的数据集必须填充 Y 系统的指定字段），就一定会有完美的准确性。

节省的钱

如果在整合数据和让所有功能如你所愿方面有任何前期成本，那么这笔投资也是值得的。

值得投资的是一个能正确完成所有工作的流程；否则，就会花费更多的时间和金钱去修复本应在第一次就正确完成的工作。

如果在一年或更长的时间里，你每天能节省x 分钟或小时，那你说的就是真金白银了。

节省下来的时间可以用来专注于价值更高的创收活动。查看我们之前发布的一篇文章，了解哪里最需要人才。

更好更快地做出决策

想想吧。减少追踪数据的时间，增加分析数据的时间，就能做出更好的决策。

由于集成了准确的数据，投资经理可以在一个地方实时查看客户投资组合的详细信息。有了更多时间集中精力，没有了信息延迟，您可以更快地做出审慎的投资决策。

通过整合实现增效

正如我们已经说明的那样，RIA 绝对可以通过数据集成提高效率。

无论是让数据源和系统正确地相互通信，建立自动化解决方案将数据从 A 点传送到 B 点，还是转用像我们这样的 TAMP，您都可以选择。

如果您没有实施的技术能力，也没关系；您可以寻求第三方的帮助。

至少，你应该从数据整合中获得的是，习惯于集中数据的想法，并让需要的人能够轻松获取必要的信息。想想良好的数据如何影响业务的方方面面，无论是投资、会计、合规、营销、客户服务还是潜在客户。

因此，通过改善数据质量和管理来改进工作流程，是整个组织取得成功的基础。