投资公司的 7 项金融科技实施最佳实践

金融科技的实施并非即插即用，但通过精心策划和利益相关者的合作，企业可以降低风险，提高可扩展性，并提供卓越的客户体验。

财富和资产管理公司经常要将尖端工具集成到传统系统中，过时的基础设施与现代应用程序接口相冲突，数据孤岛导致效率低下。

考虑到66% 的企业软件项目预算超支，现在是时候

对于首席技术官和技术领导者来说，利害关系显而易见：战略实施是创新与运营混乱的分水岭。

正确实施金融科技的 7 种方法

1.进行跨职能需求评估

首先摸清各部门的痛点。让投资组合经理、运营团队、合规官员和 IT 人员参与进来，找出差距--无论是实现手动对账自动化，还是改进客户报告。

优先考虑与长期业务目标相一致的工具，避免 "闪亮物品综合症"。例如，人工智能驱动的分析平台可能会让人眼花缭乱，但如果它无法与托管人的数据馈送集成，就会成为代价高昂的干扰因素。

2.优先整合

投资组合会计软件（如 Advent Geneva）或客户关系管理（CRM）等传统系统往往缺乏现代应用程序接口。

审查金融科技供应商与现有基础设施的兼容性，并利用中间件（如 MuleSoft）弥补差距。

尽早验证数据映射，避免启动后出现意外。

Empaxis：实施和集成合作伙伴

Empaxis 专门从事金融技术系统的实施和升级，协调现有系统和传统生态系统。

对于我们的财富和资产管理客户，我们已将客户门户与其托管人的应用程序接口（API）和客户关系管理（CRM）集成在一起，从而减少了人工数据输入，并显著降低了对账错误。

我们自始至终处理一切事务。我们的分阶段方法包括 API 测试、数据管理框架和用户培训，以确保采用。

了解更多 资产管理集成技术最佳实践。

3.确保领导层保持一致

高管的支持是不可或缺的。建立一个突出投资回报率的商业案例，例如："贸易结算自动化每年将节省 300 多个小时，并降低 40% 的运营风险"。提出明确的里程碑和成本预测，以确保预算和资源。

4.设计变革管理手册

对新工具的抵触是不可避免的。根据角色定制培训计划：投资组合经理需要实时仪表盘，而运营团队需要批量处理指南。在小范围内试用工具，收集反馈意见，并在推广前完善工作流程。

5.从第一天起就嵌入合规性

监管失误可能会导致实施脱轨。在选择供应商时，让合规团队参与进来，审核数据隐私（如 GDPR、MiFID II）和网络安全协议。

在沙盒环境中对加密、访问控制和审计跟踪进行压力测试。

6.严格的发射前测试

模拟真实场景：工具如何处理市场波动？能否调节失败的交易或损坏的数据文件？

发布前修复问题的成本是部署后修复的 5 倍（麦肯锡）

7.监控、优化、迭代

启动后，跟踪用户采用率、系统延迟和错误率等关键绩效指标。安排季度审查，使工具与不断变化的业务需求保持一致--在快速变化的市场中，灵活性是关键。

让实施工作更顺畅、更轻松

成功实施金融科技的关键在于平衡创新与业务稳定性。

通过调整跨职能团队、验证整合能力和培养适应性文化，企业可以将技术投资转化为竞争优势。

持续改进确保工具与客户期望和监管要求同步发展。

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