内部投资组合会计系统可能是节省成本和获得定制化服务的一种方式，但意外的变化可能会限制内部系统的有效性，并导致今后成本的增加。
起初，将团队和系统留在公司内部听起来很正常，也很自然；前提是你能更好地控制一切。此外，根据公司的具体情况，有些职能是第三方无法完成的。
你希望所有事情都在内部顺利进行，但付诸实践时，却发现比想象的更具挑战性。
在一个屋檐下控制所有事情，会给经常超负荷工作的团队带来额外的工作量，这样的时间和资源分配越来越难以自圆其说。
建立内部投资组合会计系统就是一个例子，在这个例子中，内部任务可能比最初预想的要复杂得多。
开发和管理内部系统的人员对贵公司的需求了如指掌。他们一定做得非常出色，能随时根据您的需要生成报告。
但他们离开后会发生什么呢？
在许多情况下，知识转移的时间不够长，文件有限、过时或不存在。
可能没有任何流程文档，因为前团队成员构建了系统，他们为什么要为自己已经知道的事情创建文档呢？
接替者可能没有足够的技能来运行投资组合会计系统，这可能会带来重大风险。
公司行动无法处理，报告无法及时编制，仅举几例。
给刚刚离开的团队成员打电话寻求帮助可能会让人尴尬。
简单地说，投资组合会计系统可能是在比较简单的时代建立的，但行业已经发生了变化。
您的公司现在可能使用多种货币、不同的资产类别进行交易，国际证券的种类也越来越多。
内部系统无法处理所有问题，而您的团队所建立的系统看起来越来越过时，尤其是当更新的系统可以实现您的需求时。
就像系统无法处理复杂性和变得过时一样，内部系统面临的另一个挑战是，它可能不利于与其他系统协同工作。
无论是连接各种数据源还是导入/导出数据，您的团队建立的系统都无法兼容。
更糟糕的是，即使您决定转换到新的投资组合会计系统，也不一定能保证成功地将数据从旧系统迁移到新系统，而且无论成功与否，完成这一过程的时间都可能非常缓慢。
尽管你知道内部系统现在可能不是最好的解决方案，但你的公司为当前系统投入了大量资金，组织只想获得投资回报，因此继续使用内部开发的系统。
另一个问题是，当前系统的开发成本太高，公司预算中没有任何回旋余地来投资新系统。总之，你被卡住了。
尽管内部投资组合会计系统存在风险，但并不总是可以放弃已有的系统，至少不能马上放弃。
无论是节省时间和资金资源，还是提高效率，投资公司仍然可以充分利用自己的情况。
聘请第三方团队也不失为一种选择。这些第三方通常以中台和后台外包公司的形式出现，是投资组合会计方面的专家，可以与系统无关。他们应能处理日常报告、安全主文件维护等任务。
他们还可以建立一支后备队伍，以消除关键人物风险，而当内部系统的建立者离职时，同样的风险也会对公司造成损害。
如果您想迁移到基于云的系统，可以尝试寻找拥有更新、更强大的投资组合会计系统的交钥匙资产管理平台（TAMP）提供商。此外，还要询问他们如何处理数据迁移。
虽然前面提到过，从一个较旧的内部系统迁移到另一个系统可能会很麻烦，但一些服务提供商可能可以很好地迁移当前系统中的数据。
汤森路透（Thomson Reuters）的一份报告显示，68% 的财富经理表示，学习和跟上新技术是他们面临的首要挑战。鉴于这些调查结果，与外包服务提供商或基于云的 TAMP 服务提供商合作可以减轻他们的担忧。
如果预算是阻碍发展的因素，那么就向首席执行官或首席财务官提出一个令人信服的理由。
说明公司如何通过转换服务在x年内节省x个 。与第三方或统包运营服务提供商洽谈，并从他们那里获得一份建议书，以进一步证明你的说法。
无论是建立系统的人员离职、无法处理复杂性、与其他系统不兼容，还是仅仅是成本问题，内部投资组合会计系统都存在一定的风险。
不过，尽管存在风险，还是有办法应对的，比如聘请第三方来运行您的系统，或者改用可与现有系统集成的交钥匙投资管理平台。
如果成本是个问题，请向第三方外包或统包投资管理服务提供商索取一份建议书，并提交给你的团队，以支持你的立场。
如果您打算建立自己的系统，至少您可以事先了解会有哪些问题。
如果您已经在使用内部开发工具，您还有其他选择。
我们的月度通讯提供有用的资源、文章和技巧，供您的投资公司使用。请在下方输入您的电子邮件以订阅：
