投资管理自动化的 5 大风险

自动化本质上是好的，对吗？而人工流程是坏的。

几十年来，正是这种理念推动着买方在运营领域的大量努力和投资。

但这是真的吗？

在一定程度上是这样。但自动化并非没有成本或危险。

理财经理应该自动化的原因

我们业内人士花费了无数年的时间和数十亿美元来开发、实施和使用最新的硬件和软件工具，努力消除投资管理价值链上所有环节的人工参与。实现直通式处理的涅槃。

这是有充分理由的。自动化带来的好处显而易见，其中包括

• 降低成本。
• 减少错误。
• 降低投资和运营风险。
• 更快、更好地遵守法规。
• 改善客户服务。
• 增强可扩展性和业务灵活性。

在资产管理公司被警告必须削减成本之际，自动化显然对公司的未来前景至关重要。

投资管理自动化的 5 个陷阱

自动化也会带来问题：

收益递减法则

自动化是有代价的，无论是实施新系统还是将现有功能扩展到新领域。人们的期望是，投资回报率会使其物有所值。但事实并非总是如此。

我们屡见不鲜。有时，一个流程的自动化可能需要 500 个小时的努力（外加持续的系统成本），而完成这项活动的人力每季度只需 10 个小时。

这很容易让人忘乎所以。因此，要注意不要为了自动化而自动化。相反，需要进行严格的成本效益分析，权衡各种优势。

技术实施失败

如果自动化计划的范围界定不当，和/或实施处理不当，结果可能是项目超出预算，无法实现预期的效率提升，并造成更多的复杂性。

支持定制业务需求和机遇

自动化需要一定程度的标准化。这样就很难提供某些内部团队或外部客户所需的服务灵活性，以满足他们的定制或独特要求。

因此，在通过自动化实现效率最大化与管理因提供量身定制的高价值服务而产生的例外情况之间，往往需要权衡利弊。

改变员工的职能和技能

技术正在重塑买方公司中后台人员的工作。自动化将继续取消一些职能。但那些保留下来的职位需要更高的技能组合和培训，尤其是需要具备以下技能的人才：

• 了解系统和更广泛的技术使用案例。
• 知道如何管理和解决由此产生的流程豁免（通常更为复杂）。
• 能确保所有自动化和非自动化流程整合在一起。

具备先进业务和技术技能的人才供不应求。要找到这样的人才是一项挑战，您必须付出相应的代价。

关键人物风险

如前所述，随着越来越多的功能实现自动化，监督这些任务和管理非自动化任务所需的技能也变得越来越稀缺。这就产生了一个相关的问题：对流程的了解和理解集中在一个人或少数几个人身上的风险越来越大。那么，当他们生病或离开公司时该怎么办？

寻找自动化的最佳点

自动化带来的好处毋庸置疑。随着技术越来越先进，越来越容易获得，使用案例只会越来越多。但是，这其中也有一个平衡点。

最大限度地降低中后台成本和优化运营效率取决于找到平衡点，或者外包给第三方来为您应对这一挑战。