客户入职自动化如何帮助小型投资管理公司

新客户带来新的资产流入。每一位投资经理都希望获得新客户（大多数投资经理都希望获得新客户）。

因此，让入职流程尽可能顺畅无阻非常重要。俗话说，"第一印象很重要"。

如果客户与您合作的第一次体验是快速、简单和方便的，那么这就为接下来的合作关系奠定了基调。

遗憾的是，许多投资经理的客户入职流程费力且效率低下，往往涉及大量手工填表和重复操作。这对投资顾问或资产管理公司来说既费钱又费时，而对客户来说则令人沮丧--尤其是日益重要的千禧一代投资者，他们已经开始期待快捷方便的自动化服务。

监管机构关注准确的客户信息

这也不仅仅是为了让潜在客户满意。世界各地的监管机构也希望看到更多基于规则的强大信息采集流程--尤其是加强反洗钱和 "了解你的客户"（KYC）实践，并确保公司遵守各国的 FATCA/GATCA 要求。

另一个重点领域是客户适当性。在美国，美国金融业监管局规则第 2111 条要求公司有合理的依据相信 "所推荐的涉及一种或多种证券的交易或投资策略适合客户"。

这种信念应基于从客户投资概况中获得的信息，其中包括以下细节：

同样，欧盟新出台的MiFID II也重点关注客户的适合性和适当性，以加强对投资者的保护。

为此，提供投资建议或管理客户投资组合的公司必须进行详细的评估，以确保任何推荐的投资服务和金融工具都适合特定的投资者（无论是机构还是个人），并且符合他们的风险承受能力和承受损失的能力。鉴于投资者的情况会随着时间的推移而发生变化，要确保持续的适合性，就需要经常与客户互动并更新评估结果。

通过尽可能实现信息采集、识别和风险评估流程的自动化，入职流程变得更快、更高效，从而帮助企业履行合规义务、简化工作量并改善客户体验。

市场上出现了许多有助于这方面工作的工具。Empaxis 正在路测的一款工具是名为 NameDrop 的自动填写客户信息应用程序。

使用 NameDrop，用户只需输入一次个人数据。然后，该平台会提供一种快速、简便和安全的方式，让他们与其他人和企业共享这些信息。

对于投资经理而言，NameDrop 是一个强大的信息收集和潜在客户生成工具。通过为客户自动填写表格，该应用程序为客户省去了所有麻烦，同时也无需您进行容易出错且耗时的手动数据录入。收集到的数据结构合理，可直接导入公司的客户关系管理和运营系统。

在客户关系管理（CRM）中自动填充客户信息字段还能带来更多优势。

在客户关系管理系统中输入和维护准确、最新的客户数据，将使销售和关系管理人员能够改进跟踪和管理客户关系的方式，而不是像许多公司那样成为一个美化的联系人设备。

这将帮助您的团队更好地响应客户需求，并发现向上或交叉销售相关产品和服务的机会。