财务经理在 2020 年实现数字化所需的 5 项基本工具

2019 年，《金融规划》调查了 RIA、理财规划师和顾问，询问他们的数字金融管理工具--他们使用什么，以及他们认为哪些技术趋势将对金融和财富管理行业的未来产生最大影响。

以下是他们所说的使用工具：

96% 财务规划
95% 客户关系管理
83% 投资组合管理
73% 风险评估
60% 营销传播
46% 多功能平台

以下是他们在被问及哪些趋势最有可能改变财富管理时的回答：

42% 的行为财务软件（下一节将详细介绍）
38% 数字平台
34% 移动应用程序
25% 预测分析
22% 机器人咨询
21% 实时财务活动报告
19% 自动投资建议
18% 人工智能
16% 高级风险分析软件

什么是行为金融学？

行为金融学将心理学与投资决策相结合。这一理论让投资经理、顾问和分析师研究客户的态度、行为、偏好以及社会经济和文化因素，从而与客户沟通并代表他们做出投资决策。

在冠状病毒爆发期间，维护这些关系并为客户提供保障和舒适感变得愈发重要。该领域新出现的软件从各种来源收集投资者的数据，并将其提供给理财经理，以便他们将这些信息纳入建议中。

这是一个新兴的金融科技领域，我们将在未来几年对其进行关注。在此期间，下一部分将列出企业在数字化过程中所需的财务管理工具。

面向财务经理的顶级数字工具

TAMP（多功能平台）

我们首先列出交钥匙资产管理平台，并不是因为它是我们的核心产品之一--是的，我们有点偏见，但这是有道理的。我们相信 TAMP 技术。我们知道它可以改变游戏规则：

TAMP 可将您的顾问从数小时的数据收集、数字计算和电子表格制作（容易出现人为错误）中解放出来。
它简化了后台办公室的运作。
这种开箱即用的解决方案使中小型公司能够与大型公司竞争，而无需昂贵的网络开发费用。
它满足了客户对全天候、跨设备访问其投资（以及您的投资）的需求。
它可以降低运营成本，加快产品上市速度。
您的财务规划、投资组合会计、风险管理、客户关系管理以及其他任何您想连接的功能都可以通过一个用户门户集中管理。

在此，我们无耻地邀请您观看 TAMP 技术的实际演示：今天就与我们的专家预约一次免费演示。

现在回到我们为财务经理们准备的顶级数字工具列表。

财务规划和投资组合管理

几乎所有接受调查的金融公司都使用财务规划（96%）和投资组合管理（83%）工具。是的，他们正在使用这些工具；但是，他们是否优化了这些工具，从而尽可能地获得最大价值？

如果您对这些问题的回答是 "否"，那么也许是时候重新审视您的传统软件系统了：

您的财务规划和投资组合管理工具是否能提高收入并降低运营成本？
它们是否改善了顾问和管理人员的决策？
它们是否有助于改善客户体验，吸引并留住新客户？
这些平台或应用程序是否能让您深入了解客户的行为和偏好？
得益于技术，您是否更具竞争力？

客户关系管理

与许多技术解决方案一样，客户关系管理技术正在从基于软件的安装转向基于网络的平台即服务技术。95%的金融公司已经在使用客户关系管理软件，因此我们不会花太多时间谈论它的好处--你们已经知道了。

你的 CRM 是否与其他 SaaS 和 PaaS 工具无缝集成？或者，你的 CRM 数据是否与你的财务规划、投资组合管理、风险评估和其他技术隔离开来？

这就是 TAMP 技术正在取代行业，成为投资经理的技术基础。例如，我们的 TAMP 有自己的客户关系管理系统，但也可以与您现有的客户关系管理系统集成。

风险评估工具

绝大多数（73%）接受调查的金融公司表示，他们使用某种风险评估技术。这些信息多久更新一次，多久审查一次，工具算法的关键驱动因素和变量是什么？

这些信息是被孤立在各自的应用程序中，还是被集中到一个供顾问和客户使用的中央门户中？

营销传播

如果您没有使用营销自动化技术，您就会错过一些能帮助您发展业务的最聪明、最精明的技术。营销自动化应用程序可让您细分订阅者，从而有针对性地向他们发送信息。

例如，如果您有一本像我们这样的电子书或任何其他门禁内容，您可以要求读者填写表格以获取信息。如果读者已经是我们的客户，那么他们可以进入与我们的老客户不同的自动化工作流程。您可以自动发送电子邮件信息，尝试了解潜在客户的更多信息、他们的兴趣所在、痛点以及您与他们的合作方式。当他们与你的信息和网站互动时，营销自动化工具会寻找某些信号，并将其传达给你的员工。他们与您的内容互动越多，就越有可能成为您的投资机构的潜在客户。

其他需要考虑的工具

从简单的管理工具到更复杂的后端工具，金融公司可以从其他数字工具中获益。以下是其中几种：

网站优化工具--这些工具可确保您的网站健康并吸引正确的受众。例如 Google Search Console、Yoast SEO 和Page Speed Insights。
数字资产管理工具--基于云的 DAM 是 21 世纪的文件柜。最好的云端数字资产管理工具可提供军用级别的安全性、协作性和版本控制。例如 Dropbox、Box、Google Drive 和微软的 Sharepoint。
日程安排和会议工具--一些网络工具可以让团队成员和客户相互共享日历，以便在线预约。有些工具还可以与网络会议工具集成，让您可以共享屏幕、录制会议，并使用视频进行更多的个人互动。Calendly 是许多公司都在使用的工具，因为它可以插入 Outlook、Google 日历和许多其他工具。
内容工具--如果你有一个网站，并且定期发布内容（如果你想建立自己的在线受众群，就应该这样做），那么就利用你的社交渠道来推广这些内容。您可以通过 Hootsuite、Sprout Social、Buffer 等工具以及该领域涌现出的其他许多品牌提前安排这些内容。
声誉管理工具--说到你的网络形象，你知道人们在谈论你的品牌时是怎么说的吗？您可以设置谷歌警报来监控任何关键字，包括品牌或非品牌关键字。例如，我们设置了警报来监测我们的品牌名称 Empaxis 以及我们的产品，如 TAMP1。