财富管理公司需要吸引千禧一代客户，因为目前的老一代人不会永远存在。需要新的收入来源来补充损失，吸引年轻一代是长期战略的必要条件。据《福布斯》报道，在未来 30 年内，估计将有 30 万亿美元的财富从婴儿潮一代转移到 X 世代和千禧一代。除非财富管理公司与这些财富的接受者建立联系，否则无法保证他们能分一杯羹。
这些统计数据说明了很多问题：
最好的办法是尽早开始与受益人会面。不要等到客户即将离世时才开始。
建立融洽的关系需要时间，通过利用时间建立这种关系并展示可信度，受益人可能更愿意与父母的顾问合作。
仅仅依靠千禧一代的受益者作为财富管理者可能是不够的，除了公司老年客户的子孙之外，还有更大的年轻人市场需要拓展。
对于喜欢视频流服务和通过手持设备直接获取信息的年轻一代来说，平面媒体和电视直播等传统广告形式可能不是最有效的。
您是否知道 近一半的千禧一代和 X 代人不看传统电视?
投资公司可以考虑千禧一代经常使用的社交媒体、应用程序和流媒体视频平台，他们可以根据平台的不同，按照受众的年龄、性别、所在位置、教育程度、职业、兴趣等，有针对性地投放广告。
考虑一些选择：
建立思想领导力
这并不总是直接销售服务和宣传公司自身的优势。
相反，财富管理公司应该提供对寻找答案的人有用的信息，而且它们提供的信息应该与金融和金融服务密切相关。
例如，千禧一代可能会在谷歌上了解更多有关如何申请贷款、如何提高信用评分、小预算生活等方面的信息。
如果一家公司能够创建博客内容、信息图表、播客或视频，就这些主题提供独到见解，同时提供令人信服的观点，那么该组织就能建立品牌知名度，其内容也能在他人的社交网络中传播。
这种营销努力和思想领导力的展示将为公司灌输一种可信度，而这种可信度不会被潜在客户所遗忘。在选择财富管理公司时，他们会更倾向于选择和信任曾经为他们提供过有用信息的投资咨询公司。
千禧一代以及 Z 世代习惯于使用智能手机和平板电脑。他们成年后的大部分时间（如果不是全部的话）都与互联网为伴，习惯于实时获取信息。
当涉及到他们的投资业绩和分析时，他们希望能够随时随地访问这些信息。实时提供最新、准确的信息不仅是一个很好的补充，而且是一个默认的要求。
这些趋势说明了为什么金融科技初创企业深受千禧一代的欢迎。 金融科技移动应用的互动性让客户感觉他们更多参与了整个过程，而客户对信息的获取也增加了透明度和责任感。
与千禧一代客户建立个人关系固然重要，但财富管理公司也应为客户提供一个数字平台，通过机器人咨询服务查看业绩报告、分析和投资建议。
只要机构和应用程序值得信赖，千禧一代在数字化方面不会有任何问题。同时，他们也会感激技术背后有一位经验丰富的人类财富管理者。
运行效率是关键
及时提供有关客户报告和业绩的最新信息，说起来容易做起来难。如果没有技术知识或资源，公司就无法为客户提供全面的财富管理报告服务。
建议可考虑由第三方供应商为常规任务设置RPA（机器人流程自动化），以缩短处理时间并提高报告准确性。
外包中台活动不仅是削减成本的一种手段，而且可以尽早完成对账和绩效报告。
例如，托管机构在凌晨发布交易数据时，美国大多数人都在睡觉。
但是，基金管理外包服务提供商可以在财富经理当天早上到达办公室之前生成并交付报告。
如果财富管理公司希望在移动数字世界中为千禧一代客户提供优质服务，就必须提高运营效率。
千禧一代想要赚钱（谁不想呢？
年轻人对社会责任投资（SRI）表现出了更大的兴趣，这种投资形式旨在带来积极的社会、环境和工作场所变化，同时提供有竞争力的回报。
摩根士丹利的一份报告显示，与总体投资者相比，二三十岁的美国人将资金投入以社会责任投资为目标的公司的可能性要高出一倍。
财富管理公司可以通过提供反映年轻客户价值观和理想的投资策略来吸引更多业务。
咨询公司总有一天会面临老客户离世的情况。失去生命在情感上是痛苦的，但如果没有新客户来替代，失去客户也会给公司带来经济上的损失。
因此，财富管理机构应与年轻人建立联系，包括与现有客户的受益人建立联系，以及与广大千禧一代建立联系。
千禧一代的大部分时间都是在即时获取信息的环境中成长起来的，他们更喜欢（并要求）通过数字和移动方式获取报告和分析。
他们是社会责任投资的坚定支持者，迎合他们投资偏好和价值观的公司将从中受益。
现在采取积极主动的措施，企业就不会只是被动地应对多年前就可以解决的问题。
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