最需要人才的投资管理职位

在自动化时代，人们将把注意力集中在更高层次的任务上，未来的投资管理岗位将是那些最能体现人情味的岗位。

皮尤研究调查发现，发达经济体和新兴经济体的大多数人都表示，机器人和计算机可能或肯定会完成目前由人类完成的大部分工作。 

美国的失业率超过 10%，其他国家的失业率也同样很高，这主要是受 COVID-19 的影响。幸运的是，随着全球经济逐步复苏，失业率应该会下降。

即使在去年美国失业率处于历史低点的时候，2020 年美国前总统候选人杨安德的竞选纲领也是让国家做好准备，应对未来自动化带来的影响。 

自动化的好处是实实在在的：节约成本、提高工作效率和准确性。自动化将如何影响人类劳动力尚不完全清楚，但至少，让人们掌握人类投入最有价值和不可替代的技能组合是最好的措施。 

投资管理公司怎么办？

是的，机器人顾问可以提供财务建议，并根据风险偏好分配资产。人工数据输入和其他具有重复性和可预测性步骤的任务是自动化的主要目标，但将人力资本从这项工作中移除并不会降低人类的重要性。 

客户将其财富和资产的很大一部分交到公司手中，在许多情况下是他们的毕生积蓄。人们希望其他人能够保证不露面的电子系统能够正常工作。 

虽然人是必要的，但财富和资产管理公司需要重组，尤其是在 COVID-19 之后。

员工将越来越多地远程工作。工作量分配将发生变化。资源将重新分配。企业可能需要招聘新的人才。企业可能不再需要那么多办公空间。

如果让现有员工离职过于痛苦或具有破坏性，可以考虑培训他们来处理新任务。 

好消息是，自动化节省了资金，新腾出的资源可以用于以人为本的工作，创造最大价值。 

需要人才的投资管理职位 

客户服务

当然，客户需要基于移动的服务；他们希望随时随地都能即时访问自己的投资组合。 

如果机器人顾问能提供即时服务，公司就应该提供这些服务。 

但是，随着技术、机器人和自动化的发展，在某些时候，服务中的人情味会消失，客户仍然需要人情味，即使现在的人情味是虚拟的。

"优雅、无缝的数字客户体验是推动一切的基础，而人则是上面的秘方"。 嘉信理财首席数字官 Neesha Hathi。 

机器人顾问允许更大的可扩展性，因为公司可以处理更多的客户。这对人类顾问来说意味着，他们可以为更多寻求个人咨询和保证的客户提供服务。 

如果客户的投资组合需要稍作重大修改，而机器人又无法提供，那么人类就能做到。

对有些人来说，是酒保、理发师或治疗师帮助他们解决生活中的问题。

财务顾问也帮助客户解决生活中的各种问题，金钱问题只是其中之一。

在客户需要你的时候，尤其是在大流行病的不确定性期间，与其忙于 "繁忙的工作"，不如为他们提供帮助，这将大有裨益。 

销售 

为了充分实现可扩展性，投资公司必须加大销售力度。 

聘用新的销售人员或将现有团队成员改造成销售人员。现有员工的好处是，他们应该已经对产品和服务了如指掌。那么，问题就在于团队成员是否愿意并能够学习一项新的、有价值的技能。 

作为销售工作的一部分，顾问们有很多吸引客户的方法。 

从平面广告到数字广告，从冷淡的电话到电子邮件，再到派人实地会见个人或机构投资者，有各种策略可以在需要人的地方采取，以改善投资公司的状况。 

关键是不要过于 "推销"。要成为思想领袖。教育、倾听并思考如何解决问题。即使客户会被转给机器人顾问，他们也会因为最初的人际互动而被推销，而且他们知道，在他们需要的任何时候，人就在电话的另一端。 

市场营销

在销售人员负责向外挖掘潜在客户的情况下，财富和资产管理公司将需要数字营销战略家帮助向内挖掘潜在客户，即通过网站、社交媒体和内容吸引潜在客户。 

管理公司的网络和社交媒体、制定搜索引擎优化战略和内容创作的人员，可以非常有效地为公司带来新业务。 

根据HubSpot 的数据，入站线索的成本比出站线索低 61%。 

与销售一样，要么聘用新的营销专家，要么将现有团队成员培养成您需要的营销专家。 

投资研究 

福布斯》的一篇文章称，十多年来，被动管理型指数基金的业绩一直优于主动管理型指数基金。 

这样的消息可能会让主动型基金经理们感到沮丧，但与其放弃，基金经理们还不如扪心自问，自己是否真正做到了全力以赴。换句话说，他们是否真的投入了最多的时间专注于研究？ 

还是业务和行政工作占用的时间比他们愿意承认的还要多？客户会怎么想？ 

好消息是，许多中层办公任务都可以实现自动化，或者外包给投资运营专家。 

自动化和外包节省了时间和成本，内部人才可以将更多的时间用于研究，如果需要，还可以腾出资源引进更多的研究人才。 

技术 

当客户需要数字/移动平台时，就需要技术人才来实施这些解决方案。 

这又可能包括对软件开发人员、应用程序开发人员、机器人开发人员、编码员、机器人和网络安全专家的需求。 

基于云的数字化解决方案固然很好，但也存在安全风险。黑客肆无忌惮，想方设法获取客户的敏感数据。 

这就是为什么需要信息技术专业人员。确保投资公司网络和数据的安全，并将网络世界的流氓挡在门外。 

也许现有的员工不具备这种资格，但如果公司真的重视现有的人才，如果这些人才有能力，也许可以选派员工参加培训。 

一家投资公司，一支为自动化时代而生的员工队伍 

变化会让人感到不舒服、不方便和可怕。面对这种变化，恐惧和情绪很容易影响一个人；

是的，自动化确实可以消除人类曾经手动完成的任务，但就投资管理岗位而言，我们已经展示了需要人的 5 个主要领域，而根据《商业内幕》的这篇文章，自动化可能会带来更多的人力岗位。

但这并不意味着转型会一帆风顺。企业需要重新调整战略和资源，人才也需要提升技能。 

好消息是，有很多投资管理工作机会可以满足人们不同的兴趣和技能要求。 

对于那些重视社交互动和发展关系的人来说，客户服务和销售工作非常适合他们。有分析头脑的人呢？试试市场营销和投资研究。不想与客户一对一接触？数字营销和幕后技术工作是不错的选择。 

自动化不仅仅是为了降低成本。这也是为了让员工的技能得到最好的发挥，让员工的人情味得到最充分的体现。 

如果公司不想让现有员工离开，如果公司想表明他们真正关心员工未来的生计，他们可以投资于员工的新技能培训。这不仅表明了公司对员工的承诺，而且员工也会以忠诚回报公司，因为公司帮助确保了他们未来的就业和就业能力。 

Empaxis 通过自动化日常任务，帮助投资公司将更多时间投入到核心竞争力上
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