客户的最大利益就是你的最大利益，客户需要知道你也知道这一点。这是改善任何客户与顾问关系的关键。
你能想象如果餐馆以不随地吐痰为基础来宣传自己吗？
仔细想想，投资公司也以类似的方式宣传自己。
您还记得看到或听到过它们的广告吗？他们的卖点通常是什么？他们将您的经济利益放在首位，暗示他们的竞争对手没有考虑到您的利益，在某些情况下确实如此。
安永会计师事务所对全球 2000 多名财富管理客户进行的一项调查显示，近一半的受访者（46%）对他们支付的费用不满意，他们不相信自己被公平地收取了费用，其中超高净值客户的不满意度尤其高（66%）。
面对如此多的不信任和不满，公司的一个卖点就是提及他们如何为客户的利益着想，而这种说法就意味着，不把客户利益放在心上的顾问是有问题的。
正如餐厅的顾客已经希望服务员不要在他们的食物中吐痰一样，财富管理客户也应该已经希望他们的顾问能够像照顾自己的利益一样照顾他们的财务利益。
咨询公司赢得了客户的信任和爱戴，我们要为它们点赞，但整个行业还有很多工作要做。
顾问可以通过各种方式赚钱，他们的创收方式应反映客户的利益。
如果你收取的是固定酬金，那么无论客户的回报有多高，你都不应该因为赚不到更多的钱而降低自己的业绩。如果固定酬金是合同的一部分，那么你就应该以客户的利益为重，履行你的协议。
如果您根据所管理资产的总比例收取费用，就不要只想着如何为投资组合引入更多外部资产。要更多地考虑通过更好的业绩实现资产增长。
通过吸引新资产和收取 1%或 2%的管理费来创收是没问题的，但如果良好的资产收集变得比良好的投资更重要，那么顾问的优先级就错了。
每个人都需要谋生。你的服务不能是免费的，如果你代表某个机构销售产品，而该机构会给你丰厚的佣金，只要你销售的产品首先能让客户受益，这也没什么不好。
如果产品能帮助客户更快地实现储蓄和退休目标，那么这就是客户所需要的。如果你销售的产品已经产生了巨大的投资回报率，那么你就有权分一杯羹。
但是，当你鼓励客户接受更符合你的利益而不是他们的利益时，他们就会产生怀疑。无论是因为你没有能力说服他们需要你所推销的东西，还是因为看到了低业绩和高收费，你的客户都会像上述安永报告中 46%的不满意受访者一样。
如果你觉得这样做舒服，你就应该这样做。如果不舒服，那就把自己放在一个让自己舒服的位置上。
为了提高信任度和透明度，客户应该知道你正在全力以赴地管理他们的投资组合。
问题是，你真的在他们的投资组合上花费了你应该花费的时间吗？
并不是所有顾问都能自豪地、公开地告诉客户他们每天的时间是如何度过的，主要是因为很多时间都被行政工作消耗掉了......或者因为时间都花在了高尔夫球场上！不用说，专注于投资的时间变得非常有限。
幸运的是，幕后工作可以实现自动化和/或外包，从而节省时间和金钱。此外，交钥匙资产管理平台可以处理与管理客户投资组合、数据和报告相关的所有组件，从而提高帮助效率。
将更少的时间花在行政和运营工作上，将更多的时间花在研究和投资上，对双方来说都是双赢。客户会对结果感到满意，并知道你是多么关心他们的成功，而作为顾问的你也会因为专注于 创收活动而感到满意。
如果你在投资组合的业绩方面做得很好，如果你总是在客户需要的时候抽出时间为他们服务，那么你就可以合理地收取费用，满意的客户也不会反对。
然而，如果业绩不佳，客户就会更加愤怒，要求支付更低的费用。
由于费用压缩对公司造成了影响，而且客户越来越习惯于支付更少的费用，公司面临的业绩压力比以往任何时候都要大。
为了证明你的收费是合理的，你必须表现出色。
如前所述，如果你目前正忙于行政和运营工作，那么就有机会将一些任务外包或自动化。
反过来，你就有更多的时间专注于研究和投资，从而可能带来更高的回报。
说到底，客户的利益就是你的利益。
他们需要知道，你正在全力以赴，希望这些努力能为投资组合带来更高的回报，从而加强客户对你的信任。
确保收费合理，符合客户利益。不要向客户推销他们不需要的东西；不要以客户的利益为代价牟利。
做好每一件事，你在与客户的每次会面中都会感觉很好。
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