投资经理的运营从新的自动化工具中获益

直通式处理--无缝、自动化、端到端交易流的涅槃--几十年来一直是金融服务业的目标。但实现这一目标仍然遥不可及。

但是，新一代技术工具正在拉近我们之间的距离。

这对面临前所未有的成本和利润压力的投资管理行业来说是个好消息。

投资经理的运营影响底线

被动投资的兴起，以及现有供应商和新市场进入者（包括新兴的机器人顾问）日益激烈的竞争，继续挤压着从财富管理公司到对冲基金和传统资产管理公司等整个行业参与者的收费模式。

但公司的成本并没有随之下降。相反，该行业的大部分公司都被庞大的中后台运营基础设施所拖累，投资顾问和经理们都在苦苦支撑：

• 与日俱增的全球合规负担。
• 在客户旅程的各个阶段，从最初的联系到客户入职和持续的账户维护，客户对量身定制的、先进的和反应迅速的数字服务的需求日益增长。
• 进行地域扩张，以利用投资机会并吸引新市场的客户，从而更加需要全天候交易和客户服务能力。
• 随着管理者试图提高回报率并使其业绩与众不同，投资工具和策略广泛转向更为复杂的投资工具和策略。

自动化是财富和资产管理公司的终极解决方案

那么，财富和投资经理如何才能满足这些需求，同时提高成本收入比和未来的竞争力呢？

经验表明，主要有两种方法：

• 提高公司内部运营效率。
• 外包给效率更高的第三方供应商。

无论是内部执行中后台任务，还是由外包专家执行中后台任务，都需要高度自动化。不过，说起来容易做起来难。

后台办公室的机器人：对投资经理的益处

在 Empaxis，我们多年来一直在努力实现每个流程的自动化（同时保持适当提供投资建议所需的人性化）。

然而，尽管业界在努力实现不同数据流的自动化，但仍有许多公司落在了后面，以至于仍然需要大量人力来转换这些数据点，并将它们移动到需要的位置。

对账是一个特别棘手的问题。投资经理可能与 50 家银行和托管人合作，每家银行和托管人都会以不同的格式、在不同的时间、使用不同的方法发送账户报表。传统上，将银行的报表数据与投资经理的投资组合会计系统输出数据进行比较的最简单方法是用肉眼。但这种方法既不节省时间和成本，也不具备可扩展性。

这就是为什么像我们这样的行业参与者会采用机器人流程自动化（RPA）及其人工智能同类产品智能流程自动化（IPA）等工具来提供帮助。将这些通常是费力的重复性任务自动化将：

• 加快处理时间。
• 提高数据准确性。
• 降低运营风险。
• 解放员工，让他们监督（而不是执行）流程。
• 让他们专注于价值更高的分析和技术任务。

随着技术的日益成熟，RPA 和 IPA 的用例也在不断增加，包括反洗钱和 KYC 检查、交易异常处理、报告和企业行为处理。

应用程序接口促进无缝金融服务系统通信

自动化大步前进的另一个领域是更多地使用应用程序接口（API），使系统接口和集成以及数据流更加顺畅。

例如，我们客户使用的一家大型托管数据提供商在每晚 8 小时的时间窗口内随机向用户推送数据。以前，我们的团队必须手动检查相关文件何时可用。但通过利用提供商的应用程序接口，我们现在可以访问状态更新，从而在数据到达时发送触发器启动不同的流程。

这些日益智能化的工具的出现能够改变企业的运营环境。未来的行业领导者将是那些拥抱当今技术进步的组织。