对某些人来说，传统系统运行良好，但情况会一直如此吗？
金融技术的发展日新月异，而 COVID-19 则加速了这一数字化趋势。
对于财富和资产管理公司来说，他们还能继续使用旧的投资组合管理和会计软件吗？
咨询公司 Alpha FMC 对全球最大的资产管理公司进行的一项调查显示，80% 的受访公司已将数字化转型列为优先事项。
但是，对于那些寻求数字化改进的公司来说，69% 的公司认为传统技术是主要障碍；公司文化和思维方式（62%）以及缺乏资源和相关技能（46%）也是数字化转型的拦路虎。
数字化转型带来的变化并非微不足道。根据Financial Planning 的一项调查，40% 的财务顾问表示移动应用程序将改变财富管理行业。
每个机构的情况都不尽相同。有些公司有自己长期使用的内部工具来处理投资组合管理和报告，包括质量控制系统。
此外，公司的客户群可能较小和/或年龄较大，因此年长的客户对技术方面的要求可能较低。
也许公司正计划关闭。
基于这些原因，数字化转型可能并无必要。
无论如何，让我们回顾一下遗留系统的利弊。
您的企业已经发展到了这一步，并且继续为您提供良好的服务。您并不指望会有什么剧烈的变化威胁到您的经营，所以您会坚持到底。
如果传统系统使用起来很方便，那么谁又能说不是呢？
如果培训新用户使用系统并不费力，那又何必改变呢？
如果传统系统符合预算要求，谁又能反驳呢？
请考虑以下几点：
这种陈旧的技术会导致以下问题：
如果您不像竞争对手那样解决这些问题，您就会落后。
您应该考虑的是
这是浪费时间。应该由技术来帮你完成这些工作。
新的财富或资产管理平台可以为您处理这些投资组合会计相关功能。
这样您就可以腾出时间，专注于客户、业务发展、研究和投资。
无效的遗留系统很不方便。
这不仅给你带来不便，也给你的客户带来不便。客户，尤其是年轻客户，希望通过手机即时访问一切。
如果他们不能从电子设备上获得最新、准确的投资组合报告，那么客户就会选择拥有满足他们需求的技术的竞争对手。
该系统价格昂贵。你花了那么多钱，得到的却那么少，是时候换换了。
注意您当前的合同何时到期，这样您就不会续约，也不会被一个不那么好的系统锁定一年。
此外，还要考虑不做任何改变的成本。
如果不实现任务自动化或利用技术，每年可能会浪费数千美元的不必要开支。
旧系统可以发挥作用，但与此同时，新技术使这些旧系统成为负担而非资产。
过时的技术往往会导致效率低下、成本高昂的商业行为。
更重要的是，由于缺乏数字平台，客户使用起来并不方便，这就为竞争对手提供了抢夺业务的机会。
那些想转行但又不确定如何转行的人，可以向投资运营外包提供商咨询，或者转向交钥匙资产管理（TAMP）服务提供商。
无论做什么，都要考虑到什么对底线和客户有利，以及如何避免竞争。
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