虽然大多数投资公司都对其供应商感到满意，但选择一个不合适的合作伙伴可能会对您的业务造成损害，而不是带来帮助。
选择运营合作伙伴有很多好处，越来越多的公司认识到这种合作伙伴关系的价值。
例如，一项研究发现，在 2022 年，近三分之一的投资管理公司会考虑将中层办公室外包，而 2017 年这一比例仅为 17%。
85%的投资公司领导者认为，与第三方提供商建立合作伙伴关系对公司近期的成功至关重要。
虽然大多数与第三方运营提供商合作的公司都对合作体验感到满意，但并非所有提供商都适合合作
有时不仅仅是不合适，错误的供应商实际上会损害您的运营。
有些供应商可能没有遵循网络安全方面的最佳做法。
电子和非电子设备、电子邮件通信和数据共享/存储方面的安全政策不完善，是漏洞暴露的几个领域，因此可能会出现漏洞。
2023 年 5 月，超过 37.1 万名富达退休计划参与者的数据在一次漏洞中暴露。故障点是对第三方供应商提供的加密文件传输软件的攻击。但后果却是富达与其客户之间的信任危机。
信任是客户关系中最重要的方面。损害客户财务未来的真正代价不仅仅是违约造成的损失总和。损失的是业务和声誉。
为了避免这些问题，请对供应商的网络安全记录进行尽职调查。了解他们以前是否发生过客户数据泄露事件，以及他们采取了哪些措施来解决问题。
此外，还要检查他们是否有 SOC 报告和 ISO 证书，以证明他们与 Empaxis 一样遵循信息安全和数据管理方面的最佳做法。
这不仅仅是数据安全松懈的问题。
信息可能是安全的，但如果您的系统中填入了错误、缺失或格式不当的信息，就会在下游产生问题。
会计和业绩报告数字有误，费用计算有误，还有其他复杂问题......
而糟糕的数据会产生财务影响。
根据这些信息，您可能会向客户多收费或少收费。此外，虚报投资组合或会计数字也会削弱客户对你的信任。如果他们不能依靠这些数字，他们就会把业务转到其他地方。
对于一些公司来说，损失已经造成，但对于其他希望避免类似命运的公司来说，一切都要回到尽职调查上来。
寻找一家在数据管理方面有良好记录的运营提供商，看看他们是否有质量保证系统。如果可能，请与客户推荐人交谈。
此外，请明确您对数据输入、格式化或计算方式的要求。
检查供应商的数据和系统集成能力。让系统之间相互通信，而不是依靠人工，这将是一种更有效的方法。
看看他们是否有 ISO 报告，这将验证供应商是否遵循质量数据管理方面的最佳实践。
错误的运营供应商会给投资公司带来合规方面的麻烦。
如果数据和安全是问题，那么很可能外界对其设置几乎没有监督和透明度。
当审计员、团队成员或利益相关者要求对第三方供应商进行审查时，运营提供商几乎没有什么好的信息可以分享，以建立对其实践的信心。
这可能会给财富和资产管理公司带来问题，尤其是现在美国证券交易委员会加强了对使用第三方供应商的公司的监督。
不遵守规定会威胁到公司在美国证券交易委员会的良好声誉，如果声誉不佳，公司可能会被迫关闭。
这一切都归结为尽职调查。
由于美国证券交易委员会要求加强对供应商的监督，因此不仅要考虑供应商为您提供的服务质量，还要考虑当需要提交合规报告时，他们能否让您的工作变得更轻松？
归根结底，美国证券交易委员会希望确保投资管理客户不会因为第三方的参与而受到负面影响，而你的工作就是选择一个能对你并最终对客户产生积极影响的运营合作伙伴。
与错误的运营供应商合作会带来财务风险，因为您可能要花费数月或数年的时间来获得正确的解决方案，结果却事与愿违。
您期望产量更高、质量更好，最终成本更低，但由于问题太多，成本也随之增加。
供应商把数据弄乱了，现在你要花钱请内部员工来修正。
项目耗时可能超过预期，超出预算，交付的成果也不那么令人信服。
如果对客户造成负面影响，导致他们离开，那么金钱就成了更大的风险。
设定明确的时间表，说明何时需要完成工作、期望支付多少费用以及决定质量结果的标准是什么。
如果没有达到这些时限、预算和标准，要找出原因，看看如何才能修复。
但如果事情不顺利，要尽早发现问题，并知道何时终止合作关系。
不要让自己为别人的无能买单。
浪费金钱固然令人担忧，但时间是永远无法挽回的。
错误的运营合作伙伴最终会浪费你的时间。
也许你已经与他们合作了 6 个月、12 个月或更久，但效果并不明显。
你会感到后悔，说 "如果我有一个更好的搭档，我就能在同样的时间内完成 X 或 Y"。
现在，你的公司不仅因为供应商未能改进的地方而倒退了几个月或几年，而且还因为他们给你的业务带来的危害而倒退了几个月或几年。
就像对待金钱一样，设定期望的时间表、预算和标准。
明确指出，你与供应商的合作关系取决于他们能否在截止日期前始终如一地完成任务，并保持高水平的业绩。
如果达不到标准，合作关系将被终止。
当然，这一切都要归功于尽职调查。如果您花时间彻底审查您的合作伙伴，就不太可能出现浪费时间和金钱的问题。
财富和资产管理公司都有自己独特的运营方式，它们需要一个愿意与之合作的投资运营合作伙伴。
但有些供应商采取 "我行我素 "的方式。
他们在可用（和不可用）时间、定价结构和包含的内容、使用的技术以及愿意提供的报告和交付成果的定制程度方面都非常严格。
业务需求会发生变化；您会在某些时期增加或减少服务。工作流程本身也会发生变化，供应商必须在合同规定的合理范围内灵活应对这些调整。
你最不希望的就是为未使用的工时付费，或者在工作量增加时发现有些未使用的工时无法延续到下个月。
明确说明你需要什么，以及完成工作所需的方法。
如有必要，应在合同中明确规定。
如果供应商不能满足您的要求，又不愿意做出改变，请在建立合作关系之前了解清楚。
签订合同后，就等于与供应商签订了一份具有法律约束力的协议。
而协议中的措辞可能看起来还不错......但实际上并非如此。
如果您与供应商发生纠纷，签订的合同将决定结果。
但是，如果你不仔细阅读协议中的细枝末节，协议中的条款可能会对你不利。
工作范围、责任、付款时间表、终止合作的条件......这些只是需要认真研究的几个要点。
否则，您可能最终要为不需要的东西、从未交付的产品或终止合同的罚款买单。
如果您有外聘律师或总法律顾问，请让他们阅读细则。
如果出现问题，请让他们指出任何可能损害您业务的合同条款。
可能还有谈判的余地，您的法律团队可以与运营合作伙伴合作，以公司的利益为重，制定一份修订协议。
如果这个供应商和合同行不通，那就值得另找一个，而不是陷入糟糕的交易中。
寻找合适的运营合作伙伴是一项挑战。
虽然总会有一定程度的风险，但您可以降低风险。
总结以上几点，以下是一些选择合适合作伙伴的建议：
在 Empaxis，我们了解投资业务。
近二十年来，财富和资产管理公司因我们的专业知识而纷纷向我们求助。
我们了解高质量和安全数据的价值、及时准确交付的重要性，以及降低成本和实现长期投资回报率的解决方案需求。
此外，客户还能享受到 Empaxis 为其量身定制的运营方法，我们确保合作双方都能达成共识。
归根结底，每家投资管理公司都必须尽职尽责，这样才能找到满意的合作伙伴。
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