财富管理数字化转型的速度与整个技术进步的速度一样快。
随着以下数字财富管理颠覆性趋势的出现，财务顾问和投资集团必须做出调整，否则就会被甩在后面：
如果您想成为财富管理数字化转型的领导者，以下七个特征值得您借鉴，这些特征来自鲁比尼思想实验室的报告《2022 年财富与资产管理：通往数字化领导之路》。
财富管理领导团队将数字化转型作为业务的首要任务。他们清楚地知道，拥抱数字化平台将如何创造业务增长和实现目标。根据 Roubini ThoughtLab 的报告：
数字化愿景影响着所有业务战略和运营。无论企业何时发展，都要考虑到这一点。正如 2020 年福布斯技术委员会的一篇文章所指出的，数字化转型必须是全公司范围内的整体努力，才能取得成功。
有了愿景，数字化领导者就能制定计划，帮助他们在数字化转型的道路上一往无前。首先，数字化领导者要评估他们目前在数字化发展方面取得的进展如何使客户和业务受益。在了解自己的目标后，他们会制定一项计划，其中包括实现长期目标的时间表、目标和里程碑。
数字化领导者都知道，数字化计划是持续性的。技术在不断发展，数字化需求也在不断变化。随着进展和新趋势的出现，计划也会随之更新。
数字化转型的成功需要整个组织的支持。创新是公司文化的重中之重。公司鼓励团队献计献策，报告可能有助于业务发展的行业成功案例，提供反馈意见，并努力成为领导者。
鼓励数字化协作的一种方法是建立一个内部交流中心，让团队和员工可以分享新闻和想法，提出问题，并了解公司正在进行的数字化转型的最新情况。
创建数字焦点也是提高员工参与度的一种方法。盖洛普（Gallup）报告指出，在工作中发挥自身优势的员工会更投入工作，辞职的可能性也更小。找出员工的优势，并将其与如何为公司的数字化转型做出贡献结合起来。
德勤认为，财富管理行业的主要颠覆者之一是 "重新接线的投资者"。这批新的投资者，包括受数字化转型影响的 X 代和 Y 代投资者以及婴儿潮一代，希望被视为具有特定偏好和目标的个体。他们希望获得量身定制的建议，并愿意自己进行金融研究。他们希望获得多种投资渠道，并希望获得简单、直观和自主的投资功能。
数字化领导者认识到重新布线的投资者对行业的影响。 数字化领导者将客户作为数字化转型战略的中心。数字化领导者会分析客户的期望是如何变化的，并确保他们的公司现在就进行调整，以满足客户的期望。
数字领导者以创业者的心态，使产品开发成为一个依靠不断构建和测试的敏捷过程。数字化领导者的财富管理产品会随着客户需求的变化而不断更新。数字化领导者利用云技术开发产品，缩短产品上市时间。
由于数字化领导者将数字化转型视为一个持续的过程，因此产品开发也被视为类似的过程。利用云技术使产品改进过程更快、更简单，使数字化领导者能够跟上客户期望的步伐。
大数据和分析技术提高了企业服务客户的能力。算法可以跟踪数字环境活动，并调整公司的应对措施。数据增强了预测能力，有助于在不确定的情况下指导决策。分析有助于企业了解业务影响和客户反应，而财务和运营绩效的报告和监控则有助于企业做出更明智的决策。
根据鲁比尼思想实验室（Roubini ThoughtLab）的数据，94% 的数字化领导者使用业务分析技术。尽早采用正确的金融技术（fintech）是一项优势。鲁比尼报告称，88% 的数字化领导者拥有一系列金融科技能力，85% 的数字化领导者使用扫描系统来识别新兴技术。向客户展示贵公司在网络安全方法等数字技术方面的投入，有助于增强客户对贵公司业务的信心。
如果没有人去执行，愿景和计划就毫无意义。Roubini 指出，94% 的数字化领导者会提供技术和业务培训，79% 的领导者会创建专门的数字化团队。
财富管理领域的数字化领导者拥有吸引、聘用和留住各管理层和业务团队技术人才的战略。财富管理行业不再只关注招聘最优秀的人才。招聘最优秀的技术人才也是财富管理数字化领导者的首要任务。
随着技术的发展，财富管理数字化转型趋势将不断涌现。投资者希望顾问和公司能够跟上步伐。
随着新一代投资者不断要求使用财富管理技术来满足他们的投资需求（老一代投资者也注意到了这一点），企业必须立即转型。这需要一个以客户为中心的数字化愿景、计划以及处于财富管理数字化技术和产品开发前沿的团队。
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