捐赠基金运作最佳做法

捐赠基金是任何一所大学的财务命脉。良好的运作有助于投资团队履行对学校的承诺，保证大学的财务状况。

提到捐赠基金管理，大多数人都会想到投资，这也是理所当然的。

毕竟，捐赠基金负责为学术和体育项目、员工工资、建筑项目和各种校园活动提供资金。此外，捐赠基金的健康状况还决定着学费标准和对学生的资助。

但不容忽视的是运营。

捐赠基金的中后台在促进投资活动、分析和决策方面发挥着至关重要的作用。在当今形势下，良好的运营比以往任何时候都更加重要。

捐赠基金面临的挑战

早在 COVID-19 之前，捐赠基金就面临着各种挑战......如今依然如此。

根据2015 年 Morneau Shepell 的一项研究，"大多数捐赠基金和基金会表示，他们最担心的是基金回报不足，无法实现支出目标"。

该研究还强调了许多捐赠基金面临的 "两难选择"：要求维持低风险的固定收益投资（收益有限），但为了满足大学的支出需求，捐赠基金又需要高回报的投资。

然而，较高的回报通常意味着较高的风险，而大多数任务都不允许这种风险。

此外，捐赠基金必须弥补因大流行病而损失的收入来源。由于体育赛事的上座率和学生在校园内的活动受到限制，各大学都感到了压力。

许多大学，包括8 所常春藤盟校中的 7 所，投资业绩不佳，这也无济于事。

良好的运营如何帮助捐赠基金：最佳实践

捐赠基金面临的上述挑战与支出、预算和投资有很大关系。

有些人可能会想，"中后台与这些问题有什么关系？

虽然这些挑战的根源与运营无关，但捐赠基金的中台和后台仍可帮助投资团队和处理整体财务的人员轻松应对。

以下是捐赠基金运营团队可以借鉴的最佳做法。

调整心态；认识工作的重要性和相互关联性

最重要的基本要素是改变心态。

这就是要认识到没有一个部门是孤立运作的。所有事情都是相互联系的，无论其规模有多小，关系有多密切。

由于学校失去了收入来源，捐赠基金投资团队在为大学提供财务支持方面承受着额外的压力。

投资团队需要运营团队的全力帮助。首先，这意味着及时、准确的报告，投资经理可以依靠这些报告就投资组合做出明智的决策。

这些基于良好数据的决策有助于提高投资绩效，进而改善学校的财务状况。

事实上，中后台活动最终与大学实现其最终目标息息相关。

归根结底，学校要对自己的底线负责。当预算紧张时，所有活动都会被放在显微镜下仔细观察。

正是这种认识促使捐赠基金的运营团队竭尽全力。让大学的灯亮起来，这确实是一个团队的努力，无论是形象上还是字面上。

消除低效做法

在追求出色工作的过程中，运营部门可以想方设法提高效率。

例如，这意味着摒弃手工操作。捐赠基金的许多流程都以 Excel 为基础，从不同来源汇编数据并创建报告。 随着数据量和复杂性的增加，这些工作越来越耗时。而且，由人工来完成这些工作，始终存在出错的风险。

提高工作质量还与如何利用自动化技术有关。在我们最近的一篇文章中，我们介绍了自动化技术如何为理财经理服务。

要改进投资业绩报告，请查看我们的最佳实践。

简而言之，捐赠投资和运营团队可以通过将人工、常规和可预测的工作自动化，将更多时间用于更高层次的活动。自动化可以减少不必要的成本。

就调整心态而言，改变工作流程意味着打破 "我们总是这样做事 "的做法。

利用新的、更好的投资组合管理系统

捐赠基金团队可以考虑采用各种金融技术解决方案来提高效率，避免因循守旧。

当然，关键是要有正确的系统。正如我们在 "后台 IT 应避免的错误"一文中提到的，投资经理需要能够整合功能、与其他系统集成并可长期使用的技术。

有一些新型的现代化解决方案可以帮助进行投资对账和业绩报告、交易订单管理、投资组合风险管理和再平衡工具、合规性和投资者尽职调查等。

有些系统会将上述功能结合起来，或使其易于与其他平台集成。

当然，新系统需要初始投资，但传统技术和低效率很可能使成本高于应有水平。更不用说，旧的工作方式可能会限制产出的质量。

我们的交钥匙资产管理平台TAMP1 可帮助各类投资机构管理其对账报告和业绩数据，并与其他数千个托管机构和系统集成。投资团队可在一个地方查看所有信息。

对投资团队来说，在云中有一个单一的地方来访问所有投资报告、数据和文档，将大大节省时间。他们可以轻松定制报告，与其他相关方共享，最终更好地做出有助于提高投资业绩的正确决策。

无论捐赠基金团队做什么，他们都应该真正考虑使用合适的金融科技的可能性和机遇。

文件流程

捐赠基金管理团队需要连续性。

员工可能来来去去，所有工作程序都应记录在案。

一所大学的捐赠基金最不需要的就是那些什么都懂，却没有留下任何框架来复制最佳做法的关键人员离职。大学的财务状况岌岌可危。

我们最近撰写了一篇文章，介绍了文档对运营的重要性，因为文档可以提高透明度和责任感，并确保流程正确无误。

为未来的成功建立捐赠基金业务

在 COVID-19 之后，捐赠基金确实面临着许多挑战，这些挑战不同于更 "正常 "时期的任何挑战。

负责管理捐赠基金的人员面临着巨大的压力，因为学校需要依靠他们的投资专长来维持学校的资金充足。

良好的运营可为投资负责人提供急需的支持。

运行良好的中后台办公室通过提供及时、准确、可靠的报告和数据来履行其职责。利用自动化和新的财务技术是实现目标的一些方法。

有了正确的运营支持，投资团队就能更好、更快地了解他们的投资组合。最终，他们将更容易做出有利于捐赠基金的决策。

捐赠基金是大学的命脉，我们欢迎任何能直接或间接提供帮助的行动。