使用 Excel 电子表格是计算数字和管理数据的常用方法，但它绝不是投资经理的完美解决方案。
Excel......几乎每个企业都用过它。
无论是会计核算、管理客户和潜在客户信息，还是编制报告，Excel 电子表格长期以来一直是一种常用的默认应用程序。
但时代在变。
随着对财富和资产管理公司的要求越来越高，公司再也无法承受缓慢的手动流程，以及 Excel 带来的笨拙而复杂的功能。
有了新的投资管理平台和技术，企业就不必再 "满足于 "电子表格了。
即使您选择继续使用 Excel，至少也要了解其中的风险和潜在隐患。
在一个数字优先、数据驱动的世界里，财富和资产管理公司需要为客户和同事提供准确及时的信息，而客户和同事都需要这种快捷性。
但是，如果你使用 Excel 电子表格来跟踪对账、绩效和其他与运营和会计相关的功能，你将永远落后。
公司可以尽力及时更新 Excel 电子表格，但它们永远无法做到即时更新。
在手动更新 Excel 电子表格时，总会出现错误。
无论你是感到疲倦，还是认为自己全神贯注，都有可能出现错别字。
事实上，88% 的电子表格都包含错误！
只需在单元格中进行一次错误的删除、输入或格式化，就会把一切弄得一团糟。错误的 Excel 数据会导致投资组合无法调节、业绩不准确、账单计算错误、总市值错误等。
2008 年，巴克莱银行就因为电子表格错误 导致大量购买雷曼兄弟公司的无用资产而吃了大亏。
也许你可以通过 Control-Z 来解决问题，恢复电子表格的原始状态，但并非总是如此。
Excel 不能很好地处理大量数据或复杂计算，因此更难以管理如此多资产的投资组合。
随着投资公司的发展壮大，处理的客户、资产和数据越来越多，电子表格可能变得笨重而难以管理。每个电子表格都需要手动输入和维护，这可能会导致错误、数据不一致和版本控制问题。
处理分散在多个电子表格中的投资数据是一个复杂的过程。
有时，你需要在选项卡之间来回跳转，在查找、计算和比较数据的过程中运行 VLOOKUP、宏和其他公式。
这种情况经常发生：你花了那么多功夫学习如何设置公式，却得到一个#VALUE！错误。
然后，你就会想方设法找出问题所在，但结果仍然是原地踏步。
虽然从技术上讲，审计跟踪功能在 Excel 中是存在的，但它并不是最方便用户使用的。
您有责任设置公式。如果不设置审计跟踪，团队成员在对工作表进行更改时，就无法跟踪谁在单元格中做了什么更改以及更改的时间。
这使得在 Excel 中查找数据问题的根本原因变得尤为困难，根据数据量的大小，这可能是一个漫长的过程。
当然，如果有更方便用户的审计跟踪解决方案，投资公司在处理投资组合数据和报告时就会更轻松。
这一切都与更广泛的观点有关：您和您的团队必须成为 Excel 专家。
但学习复杂的公式并不是最容易的，也不是最能利用时间的。
您可以上网查找视频或网站来查看说明，但有时这些资源并不能完全满足您的情况。
还有些时候，这些说明是基于旧版本的 Excel，其中 Excel 窗口选项卡、图标和按钮的布局不属于您正在使用的新版本。
如果只有一个人负责管理电子表格，那么当他们生病外出而通知时间又很短，或者他们辞职时该怎么办？
是否有足够的备份来处理 Excel 电子表格的复杂性？
无论如何，人工任务总是存在固有的人员风险。
在没有设置审计跟踪的情况下，访问 Excel 电子表格中的文件并进行更改（出错）非常容易，因此这一过程会暴露出非常严重的安全风险。
根据电子表格的存储位置，IT 团队可能需要对文件夹和文件进行密码保护。
如果没有适当的安全保障，投资经理可能会面临来自美国证券交易委员会的后果。
如果您处理的是非常大的数据集，您可能会注意到加载所需的时间。
在这种情况下，Excel 甚至会在你看到打开的电子表格之前就崩溃。
如果这种情况经常发生，那么 Excel 可能就不是一个可靠的系统，从而影响工作流程、分析和决策。
设置电子表格、准备格式和计算需要大量工作。
但是，即使在屏幕上显示了所有的数据点，数字和图解也只能到此为止。
Excel 缺乏适当的投资和投资组合会计系统所提供的精心制作的图形显示和预设视图。
例如，它缺乏处理复杂的风险管理模式所需的强大功能，而这些模式需要更先进的统计和财务分析工具。
为了获得更好的数据和分析结果，并最大限度地提高流程效率，企业应摆脱 Excel 电子表格，转而使用合适的投资管理平台。
此类系统可以更有效、更安全地存储数据，防止出现大量篡改或删除数据的风险，而这些数据往往无法在 Excel 中恢复或还原。
与此同时，许多公司仍将继续使用 Excel，在这种情况下，关键是尽可能高效地使用 Excel。
自动化是实现这种效率的方法之一。
如果您的团队经常在电子表格中输入和汇总数据，那么这些工作流程的自动化时机已经成熟。手动输入的工作流程既缓慢又容易出错，而自动化机器人可以更快、更准确地完成这些工作。
可以对机器人进行编程，并将其部署到所需的应用程序中，随时执行任务。例如，如果电子邮件、托管网站或门户网站上的某些数据和文件已准备就绪，机器人就会被触发行动，检索这些信息并以所需的格式将其放入所需的单元格中。
Empaxis 为财富和经理人简化基于 Excel 的流程并使之自动化。我们构建机器人，将其部署到您的设置中，并定期维护。
此外，使用人工智能可以执行更复杂的功能，需要更多的思考和分析，但人工智能也还不是成品。
进一步了解人工智能在投资管理中的应用。
财富和资产管理公司长期以来一直依赖 Excel 来处理各种工作流程。
但随着竞争的加剧和对投资公司要求的提高，亟需提高所有工作流程的速度、准确性和效率。
正如上述例子所示，电子表格有其局限性，企业必须决定如何应对。他们可以意识到这些局限性，选择保留 Excel，并通过整合自动化和机器学习来优化现有流程。公司还可以转向更先进的投资管理平台，轻松整合、存储和显示准确安全的数据。
无论如何，投资经理都知道 Excel 电子表格的优点和缺点，他们也知道总有更好的办法。
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