随着印度富裕人口的增长，以及寻求更复杂的家庭资产和事务管理方式，印度的家族办公室数量也将增加。
自 20 世纪 80 年代中期自由化和改革以来，印度的经济只有一个方向：向上。
随着时间的推移，这种增长速度不断加快，印度已成为世界上经济增长最快的国家之一，并一直保持着这一地位。世界经济论坛预测，印度将在 2023 年成为世界上经济增长最快的国家。
虽然贫困、通胀和就业方面的挑战依然存在，但随着越来越多的人进入中产阶级和上层经济阶层，已经取得了巨大进步。
随着印度超级富豪人口的增长，他们会对自己新创造的财富产生疑问：
考虑到这些问题，一个日益明显和流行的解决方案就是成立家族办公室。
家族办公室是一个私人持有的实体，通常是独立的，为至少拥有5000-1 亿美元的家族管理投资和财富。
建立家族办公室的主要原因是为家族的下一代保存和增加财富。他们投资的资本是自己的私人财富。
家族办公室需要管理的领域很多，例如财产、家务人员、差旅、日常会计、工资活动、法律事务等。
这些实体可以设立为单一家族办公室（SFO）或多家族办公室（MFO）。
单一家族办公室代表某个特定家族管理一系列任务，而多家族办公室则向属于同一团队的一组家族或个人提供服务。
小型和中型企业的服务范围较广，可以满足单个家庭的需求，而大型和中型企业的服务范围较小，侧重于核心专业技能，如金融和投资管理、法律咨询以及信托和公司服务。
这一概念最早可追溯到 1834 年法国的杜邦家族，1882 年约翰-洛克菲勒在美国成立了第一家提供全方位服务的单一家族办公室。
在接下来的 100 多年里，这些实体在实践中不断发展壮大，逐渐变得更加复杂，并被公认为正式组织。
到 2000 年代中期，家族办公室被广泛认为是一个独特的行业，拥有自己的行业组织和活动，各种金融服务公司也为家族办公室提供量身定制的服务。
尽管美国和欧洲是当今家族办公室的主体，但亚洲家族办公室的数量也在快速增长，印度也不例外。
事实上，印度的超级富裕家族看到了成立家族办公室的好处，并已开始成立自己的家族办公室。这种现象早在 20 世纪初就开始出现了。
当然，很多人会在印度建立实体，但也有一些人会在国外建立，比如穆克什-安巴尼（Mukesh Ambani）就在新加坡建立了自己的单一家族办公室。
尽管如此，无论在哪里开店，都必须知道建立这样的组织想要达到什么目的。家族需要巨额资产是有原因的：经营家族办公室虽然好处多多，但成本非常高昂。
Nitai Utkarsh 是德里的一位家族办公室主管，他在谈到成立家族办公室时这样说道：
"这不能成为一种时尚，一种'同伴这样做，我也必须这样做'的现象"。
班加罗尔一家单一家族办公室的首席投资官 Jai Rupani 强烈建议学习他人的经验：
"如果你正在考虑建立一个，可以去见见排在你前面的人，你可以问一问他们是如何开始的，什么对他们有用，什么没用"。
随着这些数字的上升，对家族办公室的需求肯定会增加。
国际财富管理协会创始人 Aditya Gadge 分享了他的观点：
"印度超高净值人士（UHNWIs）的迅速增加，使得人们越来越希望以更加高效、有效和繁荣的方式来投资资金和管理资产"。
把所有鸡蛋都放在一个篮子里是绝对不安全的。
根据投资平台 Lets Venture 旗下实体 Trica 的调查结果，印度家族办公室的私人市场投资组合包括47% 的直接初创企业投资、32% 的 VC/PE（风险投资/私募股权投资）基金投资和 11% 的风险债务基金投资。
根据安永的调查结果显示，在过去 5 年中，家族办公室对私人市场的投资比例几乎翻了一番，达到 40%。
对初创企业进行直接投资的几个原因如下
家族办公室的投资受到了初创企业的欢迎。
初创企业偏爱并期待来自家族办公室的投资，原因如下：
"家族办公室倾向于选择对初创企业进行直接投资，这表明人们对资产类别的接受程度在不断提高，流动性、可及性和透明度也在不断增强，这充分反映了平台的贡献......这些平台正在实现可及性民主化，并消除信息套利现象。"
- Nimesh Kampani，Trica 联合创始人兼首席执行官。
印度家族办公室还投资于债券、公共股票、房地产和对冲基金。
除了跟踪上述投资的绩效，他们还必须管理相关技术。
一个人或两个人很难管理报告和技术基础设施，尤其是当这不是他们的专业领域，也不是他们的最佳时间利用方式时。
即使是计算中的小错误也会毁掉一份报告。错别字和人之常情确实会发生。
外包是帮助降低这些风险的方法之一，具体如下。
随着印度超富裕人口的增长，他们会考虑地理位置。
虽然许多家族办公室将在印度设立，但也有一些将迁往新加坡和迪拜。
每个家族都有不同的去留理由，但有些去留理由是基于税收政策、监管环境以及家族办公室获得人才的机会。
百万富翁向外移民是印度一些富人的趋势，立法者希望扭转这一趋势。
这就是政府建立 GIFT（古吉拉特邦国际金融科技城）城市的原因。
GIFT 位于古吉拉特邦的甘地纳加尔和艾哈迈达巴德，其建设目的是吸引印度国内和国外的资本。GIFT 占地 886 英亩，拥有一个提供多种服务的经济特区（SEZ），是印度首个国际金融服务中心（IFSC）和国内关税区（DTA）的所在地。
2022 年 7 月，印度总理纳伦德拉-莫迪（Narendra Modi）表示，GIFT 市应成为与亚洲主要货币中心相媲美的卓越中心。
"我希望 GIFT 成为全球股权和债务资本促进可持续发展的门户。GIFT 应与迪拜和新加坡的中心竞争。"
- 纳伦德拉-莫迪总理
这并不是说印度没有 GIFT 就没有优势。
毕竟，熟悉自己的祖国、拥有影响力、靠近家人和商业利益，这些都是留在家乡的令人信服的理由。
如上所述，建立家族办公室有很多方面需要考虑：投资、税务、会计、法律等。
实体要有效运作，就需要大量资源，并有效利用这些资源。
在大多数情况下，依靠家庭成员处理包括投资业务在内的一切事务并不合理。
考虑利用在各自领域久经考验的第三方专家。成熟的第三方可能会以更低的成本完成工作，而且比内部完成的效果更好。
印度的家族办公室可以利用美国和欧洲富裕家族已经合作的外包供应商，如 Empaxis。
Empaxis 在诺伊达和加尔各答设有运营中心，距离印度超高净值人群很近，能够为他们提供服务。
要了解有关如何决定外包内容的更多信息，请查看《福布斯》的这篇文章。
当然，投资私募股权和风险资本是印度超级富裕家庭的热门选择。
但这些投资带来的挑战是需要处理的报表数量。
提取数据和生成报告是一个高度人工化的过程，但 Empaxis可以将这一切自动化。
家族办公室在印度的发展无疑是一个值得关注的趋势。
有了如此多的新财富，这些私人经营的实体将继续成立，它们需要服务来帮助它们正常运转。
虽然家族办公室可以在内部处理某些流程，但在其他领域，无论是会计、税务和遗产管理、法律顾问、投资管理（OCIO）还是中后台，他们都需要依靠外包专家。
有了适当的计划，该国的单个和多个家族办公室将蓬勃发展。
家族办公室需要运营和自动化专家、合格的投资组合会计专家，他们可以运行对账和业绩报告，以及所需的其他后台服务。Empaxis 拥有这些资源，可以提供帮助。
我们的月度通讯提供有用的资源、文章和技巧，供您的投资公司使用。请在下方输入您的电子邮件以订阅：
