小型投资公司有其优势，关键是要认识到这些优势，并充分利用它们所处的地位。
虽然规模较小的财富和资产管理公司也担心成本上升和市场波动，但它们仍有很多有利条件。
是的，规模较大的公司拥有扩大规模和承受费用下降压力的资源，但它们也有自己的弱点。
小型投资管理公司拥有大型投资管理公司所不具备的：敏捷性和灵活性。
如果不是为了保护自己的市场份额不被先锋（Vanguard）和贝莱德（BlackRock）所抢占，而是为了在美国14,800 家注册投资顾问中脱颖而出，请考虑 小型投资公司可以比大型竞争对手更有优势的方法。
想象一下，您的公司是一艘小艇。与货轮不同，当舷外发动机转向另一个方向时，小艇会迅速做出反应。
相比之下，在操纵货船时，反应时间非常缓慢。一旦运动最终发生，就很难再撤销变化。
货轮就是那个更大的竞争对手。
如果有一个好主意，它就会被向上传递，从而造成瓶颈，将决策过程拖长几个月，甚至几年。
例如，许多 RIA 知道他们的技术和流程需要更新，但这意味着要彻底改造多年前就已部署好的 IT 基础设施，而且要煞费苦心。脱离这些系统会导致进一步的混乱，而大型企业不愿意也没有能力这样做。
尽管资源有限，但在领导一家小型投资公司时，您可以快速行动。
同样，您也可以避免大量管理费用和传统基础设施带来的负担。
当规模较小的组织发现有一个好主意可以实施时，他们需要通过的障碍就会减少，需要寻求批准的董事会成员也会减少。只要预算允许，他们就会做出决定。
根据Affiliated Managers Group（AMG）的一项研究，独立精品资产管理公司在波动加剧时期的表现 "明显优于 "非精品资产管理公司。
这项基于 20 年数据（1999-2019 年）的研究显示，在 11 个股票产品类别中的 10 个类别中，精品公司的平均业绩在波动性加剧时期平均领先非精品公司 116 个基点，在所有其他时期平均领先 41 个基点。
那么，为什么规模较小的资产管理公司表现更好呢？
BestInvest 的董事总经理 Jason Hollands 有一个有趣的观点：
"当然，在各种规模的资产管理公司中都能找到才华横溢的经理人，但大型集团总是拥有非常广泛的产品组合，不可能在所有领域都始终领先于同行。
相比之下，大多数精品公司专注于范围较窄的资产类别，他们的专业知识确实能在众多公司中脱颖而出，他们必须首先根据自己的投资成就而不是分销实力来决定沉浮。
文化是投资组合中非常重要的一部分，大多数精品基金的一个吸引人之处在于，基金经理对其投资流程有更大的自主权，不会被强迫遵循他们可能并不信服的单一理念或公司观点。
AMG 首席执行官凯文-霍根（Kevin Horgen）也发表了自己的看法：
"独立的精品公司拥有独特的企业文化、高度集中的专业化投资流程以及对其业务的直接所有权，它们与客户的利益最为紧密地结合在一起，能够保护资本并灵活地转向机会最大的投资领域--尤其是在这样的时期。
在资源有限的情况下，您不可能独自完成所有任务。
中小型投资经理必须合理利用时间，考虑创收和以客户为中心的活动。
利用第三方外包解决方案是获得高质量服务和技能组合的好方法，这些服务和技能组合是您所不具备的，并且/或者成本低于内部操作。
作为一家规模较小的公司，您不仅可以灵活地寻找第三方服务提供商并迅速与之合作，而且还必须找到这样的替代方案，以保持竞争优势。
根据您的需要，您可以找到第三方来处理：
根据富达（Fidelity）的一项研究、 84%的受访顾问有过成功的外包经验与没有外包的顾问相比，外包顾问的资产管理规模更高，报酬也更高。
当你有更多时间专注于自己最擅长的事情时，你就获得了优势。归根结底，这就是第三方和外包的作用：腾出时间做自己最擅长的事情。
说到敏捷性和灵活性，技术变革是大公司遇到困难的一个领域。这是因为他们在技术基础设施上投入了大量资金，而这些基础设施是无法轻易改变或拆除的。
你们的优势在于不会被 "困住"，至少不会像更大的组织那样被 "困住"。
如果时间不够或缺乏专业知识，第三方可以帮助您采用和迁移到新系统。
无论是手工和重复性工作，还是 Excel 电子表格操作，旧的工作方式都已过时且效率低下。
寻找可实现自动化、加速、定制并提高数据和报告质量的解决方案。
同样，考虑一下人工智能在投资管理中的应用。财富和资产经理可以使用机器学习工具来帮助管理投资组合和识别潜在投资。人工智能驱动的机器可以筛选大量数据，找出隐藏的模式并进行预测，从而发现投资机会。
在这一领域，规模较大的竞争对手更难与之竞争。
作为一家规模较小的财富或资产管理公司，您不太可能想当然地认为客户群是您的。
没有人会把客户交给你。你知道获得客户和维持生计有多难，所以你有额外的动力让客户满意。
管理一家投资公司可能会很费力，但你的优势在于个人服务；你只需要处于能让你更专注于客户的环境中。
将更多时间花在客户身上的方法之一是将各种职能外包，这样就能腾出时间。
根据上述 Fidelity 的研究，在 84% 有过成功外包经验的公司中，53% 提到允许公司 "专注于深化客户关系 "是成功的原因之一。
小型财富和资产管理公司面临着各自的挑战，但这些小型机构绝非束手无策。
敏捷性和灵活性是一切的基础，所有其他优势都源于此。
当承认并接受自己的灵活性和敏捷性时，你就会意识到，相对于更大的竞争对手而言，你有能力更好地提升公司的地位。
您可以根据需要调整投资策略，而不必拘泥于大型机构的僵化理念。
您可以迅速联系第三方，找到能更好地为您的组织服务的技术，同时也能让自己处于更好的位置为客户服务。个性化服务是规模更大、更缺乏人情味的组织所做不到的。
小公司的优势是存在的，关键是要认识到这些优势并采取行动。
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