财富管理公司业务增长乏力的原因

时间不够是财富管理公司业务增长不够快的主要原因。

在过去的 15 年里，我见过几位财富经理，他们在拓展业务时最常遇到的难题就是没有足够的时间。

当然，资金不足是一回事，竞争对手的大公司拥有吸引新客户的资源也无济于事。

缺乏资金和更大的竞争对手几乎总是会给企业的发展带来挑战，但真正痛苦的是缺乏利用现有资源的时间。他们如何知道自己已经全力以赴？

那么，他们没有足够的时间做什么呢？他们应该做些什么呢？

财富管理公司业务增长不够快的原因

业务发展时间不足

当企业发展壮大时，投资、合规性以及中后台运营工作量也会随之增加。

到了一定程度，与服务新客户相关的任务就会占用宝贵的时间，无法专注于吸引新客户的活动。

根据Schwab Institutional 的一项研究，用于业务发展的时间不足是增长的头号障碍。

而业务发展也不能掉以轻心。

研究还发现

• 50%的参与公司资产增长来自新客户。
• 88% 的新客户来自现有客户（59%）或专业人士（29%）的推荐
• 增长最快的前 20% 公司（不包括投资业绩）的转介量是一般公司的两到三倍

从这些研究结果发表的时间来看，我的专业经验表明，当时的情况现在依然如此。

没有足够的时间专注于投资研究

需要管理的客户和账户越多，用于对账和业绩报告的时间就越长。

这些任务固然重要，但对财富经理来说却很耗时，每天很可能要花费几个小时的时间。

将更多的时间用于投资研究和战略，更有可能对现金流和收入产生积极影响，从而有助于业务的进一步扩展。

对于那些以投资为强项的人来说，从事业务工作真的是对其时间和精力最有效的利用吗？与中后台相关的活动可以外包。

没有足够的时间进行适当的招聘

员工流失会造成伤害，而且由于工作的时间敏感性，咨询公司最终会匆忙招聘。

• 交易需要执行。
• 需要完成客户报告。
• 需要有人从投资组合会计系统中生成重组报告。
• 美国证券交易委员会的审计报告需要完成。

招聘过程是由时效性很强的工作所决定的，而不是由你自己的时间来控制的。

因此，您最终可能会雇用一个不完全合格的人，或者即使他们合格，也可能会成为一个真正的麻烦。

他们与同事相处不来，傲慢无礼，争论不休，破坏组织的团结。

外包是一种选择

财富经理们的时间很紧迫，如果他们有更多的钱，可能会对事情有所帮助。

但资源往往是有限的，这就是外包可以发挥作用的地方。

在外包首席信息官（OCIO）的帮助下，财富管理公司可以外包各种职能，从人力资源到信息技术，从合规到中台运营，甚至投资工作。

业务流程外包（BPO）公司的业务模式是帮助财富管理公司实现更高的产出和效率，以低于内部运营的成本提供服务。

由于这些供应商专注于某一特定功能，他们应该已经开发出了具有成本效益的方法来提供优质服务，因此他们可以将节省的成本转嫁给你。

这样做最终可以腾出时间，专注于业务发展等增长活动。它还能让我们有更多的时间专注于投资研究和战略，而这些活动产生的收入也可用于业务增长。

外包可为财富经理解决的其他时间相关问题

招聘

外包服务提供商负责为您需要完成的任务招聘人员。您不再需要在最后一刻找人。

对账报告

当一名关键的运营分析师生病、休假或永远离开公司时，对账报告仍然需要完成。

但如果没人去做，你就有麻烦了。

对账外包服务提供商将确保在您需要的特定时间（很可能是在市场开盘前）前，有足够数量和质量的优秀劳动力来生成报告。

不寻常的工作时间

某些任务（如对账报告）通常需要提早开始，因为托管数据在凌晨就可以下载，为了在开市前准备好，你需要有人在办公室。

但是，要留住愿意在凌晨 4 点钟到办公室工作的熟练员工并不容易，尤其是在就业市场强劲的情况下。

投资组合会计和对账外包公司将有足够的人力和手段在凌晨时分持续为您完成报告。

此外，对于那些仍然试图包揽一切、常常导致夜以继日工作的财富经理来说，将各种职能外包可以减轻他们的负担：

1. 让他们有固定的时间集中精力完成最优先的任务。
2. 在更合理的时间回家。
3. 第二天早上上班时感到精力充沛，干劲十足。

财富经理需要时间专注于业务增长

缺乏时间确实阻碍了注册会计师拓展业务，而这不仅仅是因为缺乏资金或竞争激烈。

是没有时间合理利用现有资源。

如果财富经理有时间专注于业务发展和投资，减少行政工作，这些公司可能会发展得更快。

将各种内部活动转交给外包公司是释放能力和节约成本的一种方法。

扩张的机会就在眼前。只要有效利用时间和资源。