对于财富管理公司来说，未来将变得更加艰难，因为它们需要吸引新的财富管理参与者，将其作为客户和职业道路。
尽管全球财富不断增长，但当老一代人离世后，该行业可能会面临不确定的未来。他们的子孙也会成为客户吗？公司将如何吸引年轻客户？
随着年长的财富经理退休，是否有足够的年轻人才补充进来？
Cerulli Associates预测，超过三分之一（35%）的财务顾问将在未来 10 年内退休。
此外，根据 CFP 委员会的数据，如今只有四分之一的顾问年龄在 40 岁以下，其中只有 10% 的顾问年龄在 35 岁以下，Cerulli 报告说。
猎头公司凯西-弗里曼公司（Kathy Freeman Company）的一项调查显示，财富管理、资产管理和金融科技行业三分之二的高管仍然 "对如何吸引下一代员工缺乏基本了解"。
缺乏青年才俊已经够让人头疼的了。
金融服务业在千禧一代中声誉不佳，其中许多人是 "通过不信任、指手画脚的新闻媒体和流行文化的镜头 "首次了解金融服务业的，这就更加困难了。
因此，在吸引年轻人才之前，财富管理公司的任务就是促进整个行业的发展，为未来的合格申请者提供支持。
随着老一代客户将财富转移给下一代，财富管理公司不应假定财富继承者也是客户。
根据《投资新闻》（InvestmentNews）的报道，66% 的子女在继承父母的财富后会解雇父母的财务顾问，而缺乏合作关系是客户将财富留给子女时顾问损失资产的首要原因。
根据 Corporate Insight 的一项调查，尽管年轻一代纷纷离开，但只有 20% 的顾问将客户的年轻家庭成员作为目标。
金融科技初创公司提供越来越多的投资产品，它们的数字优先平台适合千禧一代投资者，根据埃森哲2017年关于千禧一代与金钱的报告，他们 "更有可能认为一些最前沿的技术工具是服务的基本要求，而不是'锦上添花'"。
这些初创企业提供低成本的费用，例如，Acorns 这样的公司可以通过提供影响力投资产品来体现千禧一代的价值观。
"该行业的理由是：'哦，是的，等（千禧一代）长大了，有了钱，他们就会跑过来'（投奔老牌财富管理巨头）。我不认为这是一个安全的赌注，甚至根本不可能。贝恩资本风险投资公司（Bain Capital Ventures）董事总经理马特-哈里斯（Matt Harris）。
如果说费用压缩还不够糟糕，那么财富管理人才的缺乏以及未能拓展年轻客户群，将使公司面临更严峻的长期财务挑战。
财富管理公司应考虑几种方法来确保其竞争力和良好的财务状况：
如果年长的客户计划将财富转移给他们的子女和孙辈，那么就要开始与年轻的受益人发展关系。与顾问缺乏关系是年轻客户更换公司的主要原因。
此外，财富管理公司还可以采取数字优先战略，让客户通过智能手机和平板电脑即时了解投资业绩和报告，从而吸引年轻群体。
财富管理公司应考虑与高校接洽，通过教授推荐和校园招聘会寻找潜在人才。这些都是招聘实习生和初级员工的好方法。
LinkedIn Recruiter是财富经理的另一个有用工具。通过这项服务，可以轻松地在任何地理区域找到具备教育背景和技能的人才。
千禧一代普遍非常重视工作与生活的平衡，他们希望为那些被视为具有社会责任感的公司工作。
此外，千禧一代更喜欢能改变人们生活的工作。
猎头公司创始人凯西-弗里曼（Kathy Freeman）说："公司应该把职位定位为帮助客户实现其目标，而不是把工作定位为实现公司的目标。
据《财富管理》（WealthManagement）杂志报道，顾问平均 "62 岁，安享晚年"。顾问们在自己的职业生涯中取得成功并保持稳定后，就不太愿意在这个时候花时间和精力去培养年轻人才了。
除了缺乏对千禧一代价值观的理解之外，缺乏支持还可能导致员工技能水平下降，或者将年轻人挤出这个行业。
财富管理公司可以将机器人流程自动化用于咨询、交易处理和客户报告生成等任务。通过将某些任务自动化，顾问可以为更多客户提供服务，同时专注于更适合人工操作的工作，如全面的财务规划战略，或与希望进行人际互动的客户进行面谈或电话会议。
RPA 可以加快处理时间，同时帮助提高数据准确性、效率和成本节约。
外包是财富管理公司降低成本的另一种方式，同时还能根据需要在他们认为合适的地方获得人才。
企业可以将以下领域外包：
无论是人才短缺、客户流失，还是争夺千禧一代市场的新竞争，财富管理公司未来必将面临挑战。
这些组织面临着独特的挑战，不仅要吸引人才加入，还要宣传金融服务业是一个声誉良好的工作领域。
除非企业制定吸引客户和人才的战略，否则这些挑战可能会严重影响企业的底线。它们还可以将 RPA 和外包作为削减成本和填补人才缺口的其他途径。
迎接挑战的财富管理公司将取得成功，而底线也将反映出这一点。
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