RIA 账单解决方案

仔细想想，RIA 的计费过程真是具有讽刺意味。

你做好了客户的资金管理工作，就能获得你应得的收益。

但是，在处理账单的过程中，你会损失金钱。从本质上讲，你花钱只是为了向客户索要 他们欠你的钱。

这些钱是你辛辛苦苦挣来的，所以不要让内部效率低下侵蚀你的利润空间。

RIA 费用计费错误屡见不鲜

RIA 的计费流程效率低下。

首先，这项工作耗费时间。它需要人工操作，费时费力，而且需要密切关注细节。对于一些咨询公司来说，计费工作可能需要一整个星期才能完成。

即使是看似很小的错误，也可能导致严重的多收费或少收费。

多收费肯定会让客户不高兴。在大多数情况下，不要指望能获得疑点利益；客户会认为多收费是故意和恶意的。

如果你发现自己多收了客户的钱，请直言不讳。偿还客户的费用，并告诉他们你将如何确保这种情况不再发生。通过诚实、透明和认真的态度，你将赢得（取回）他们的信任。

反过来说，少收费也是有问题的，因为虽然客户喜欢少收费，但这些错误会让你的公司失去应有的收入。事后数月甚至数年才要求客户支付费用，您觉得舒服吗？

美国证券交易委员会注意到计费和合规问题

失误不仅会激怒客户，而且根据计费和费用计算错误的严重程度和频率，这些失误还可能使 RIA 遭到监管机构的严厉处罚。

2018 年，美国证券交易委员会合规检查和审查办公室（OCIE）向咨询公司发布了一份长达四页的警示，内容涉及费用计算等合规问题。

缺乏足够的后台支持是造成这些问题的一个因素，《投资新闻》（InvestmentNews）的这篇文章分享了行业领导者对这一问题的看法：

"很多时候，计费错误都是无心之失，因为投资组合会计系统中的某些设置可能有误，但关键在于评估和监控。"
-Amy Lynch，前美国证券交易委员会审查员

"如果你是一个真正的 RIA，你自己计费，你的系统也不那么复杂，那就会出现这些问题。我可以告诉你，我们的计费精确到每一分钱，不存在这些问题。这是一家国际公司与一家小公司之间的区别。"
- AHP 金融服务公司总裁汤姆-霍尔斯沃思（Tom Holsworth）。

"错误估值、错误费率和未能汇总账户等问题往往是运营和合规基础设施不完善造成的，而非蓄意不当行为。新兴投资公司往往不愿意聘请后台合规和运营资源，以确保这些错误不会发生。"
-Todd Cipperman，Cipperman 合规服务公司负责人。

财富顾问计费解决方案

鉴于容易出现良性和简单的错误，区域信息管理机构至少应密切关注计费程序。

这意味着要检查输入的数字、计算公式，并确保客户根据其资产管理规模和账户特征获得适当的费用。这也意味着要确保数据来源准确且易于访问。

当然，通过人工方法需要在时间和金钱之间做出权衡。你可以花更多的时间来完成正确的流程，但时间越长，消耗的公司资源就越多。

通过技术升级和与Empaxis 等公司合作，投资顾问可以节省时间和资源，并确保流程正确无误。

在研究技术时，应考虑将所有账单和报告细节集中在一个地方。这样可以节省时间，不必去寻找分散的数据点。此外，更好的计费技术还能为 RIA 计费计划提供更大的灵活性。

此外，还可以考虑将各种功能结合在一起的系统，从而降低成本。是否有将计费与您需要的其他功能相结合的平台？

Empaxis 如何帮助 RIA 计费

Empaxis 致力于为投资公司提供世界一流的运营体验，我们在这方面已有近二十年的经验。

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作为中后台服务的一部分，我们在计费等方面为投资经理提供帮助。

我们了解您所面临的挑战，最近我们开发了新的计费解决方案，大大提高了这些程序的准确性和周转时间。

虽然计费过程可能需要近一周的时间，但 Empaxis 可以在短短一个小时内完成任务 小时.

Empaxis 已开发出一套强大的质量保证系统，确保所有数字都准确无误。它还确保根据您的要求进行适当的计算。

有兴趣进一步了解 Empaxis RIA 计费解决方案吗？我们很高兴与您讨论这个问题，并向您展示它的工作原理。