RPA 如何为理财经理服务：RPA 能做什么，不能做什么

自动化和 RPA 案例

机器人流程自动化 (RPA) 可帮助财富和资产管理公司加快报告和其他任务的处理速度，并提高数据的准确性。

根据毕马威会计师事务所（KPMG）的一份报告，机器人流程自动化可为金融服务削减高达 75% 的成本。

此外，德勤支持的一项研究发现，采用数字化转型和自动化的资产管理公司的生产率提高了 13%，资产管理规模增长了 8%，收入增长了 7.7%。

通过自动化许多任务，企业可以将精力集中在更高层次的流程上，因为在这些流程中，人与人之间的接触是最有价值的。

此外，UiPath 委托 Forrester 咨询公司进行的一项研究显示，RPA 使员工的参与度越来越高，因为他们可以腾出手来做更重要、更有意义的工作。

UiPath 的首席营销官 Bobby Patrick 说：

"如今的员工在令人头痛的重复性工作中挣扎着，难以发挥自己的能力...正如研究发现的那样，现实情况是，RPA 可以让员工与他人进行更丰富的互动，执行需要更多脑力的工作，并减少犯错"。

但是，RPA 具体能为投资公司做些什么，是否有任何限制？究竟是 "谁 "在做这些工作？(我们先回答后一个问题）。

什么是机器人？RPA 如何工作

机器人是一种自动化软件，它扮演着 "数字员工 "的角色。

机器人不是实体机器人，也没有进行报告的外部设备。

机器人执行的任务具有常规性和可预测性，它们完成工作的速度比人类更快。

例如，机器人的程序是有逻辑的：

• 如果出现x 步，则执行y 步。
• 当a = b 时，执行c。
• 当 a≠b 时，执行d。

一旦机器人通过编程 "记住 "了流程，并知道如何对常见情况做出反应，那么一切都会一帆风顺，前提是一切都已设置妥当。

这就是 RPA 的工作原理。

投资经理的 RPA 使用案例

如前所述，任何具有常规、可预测步骤的任务都可以实现自动化。

让我们来看看投资经理如何使用 RPA 的用例，例如处理另类投资。想想私募股权和对冲基金报表的托管人报表下载和报告生成。

在分解完成这些任务的步骤时，可能看起来只需要很少的时间就能完成。

然而，当需要下载多份报表和准备多份报告时，时间就会增加。更不用说，人为因素和工作的平凡性也增加了出错的几率。

这里几分钟，那里几分钟，很快你就能赚到真金白银。

让我们进一步探讨 RPA 如何在哪些步骤中实现自动化。

1.登录账户

通过 RPA，您可以自动执行服务器、VPN、托管网站、门户网站、锁定文件和文件夹等的用户名和密码登录流程。

从这里开始，自动流程允许您检索文件、文件夹和其他所需的数据点。

2.阅读电子邮件

该机器人能识别特定发件人发送的电子邮件，并能阅读电子邮件的主题行和内容。

托管人通常会发送主题行和内容结构化的电子邮件，因此机器人很容易通过编程来识别和推断关键信息。

3.下载保管人文件

除了阅读电子邮件，机器人还能下载电子邮件中的附件。

或者，一旦登录托管网站，机器人就能找到文件位置并开始下载报表 PDF。

私募股权投资和对冲基金报表就是利用自动化从网站或电子邮件下载文件的很好例子。

在投资组合会计系统内，机器人可以开始下载每日托管交易数据。

如果需要，机器人还可以将下载的文件转换成所需的格式，并根据规范重新命名文件。

4.提取和输入报表数据

RPA 功能可从字段中提取数据，并将数据发送到所需的位置。

例如，在此过程中，机器人可以创建一个新的价格文件，并输入所有必要的定价数据。

举例来说，如果您需要从 PDF 中提取数据并将其放入 Excel 电子表格中，机器人可以轻松完成此类工作。

只要一切设置正确，RPA 就能消除与手动数据输入相关的人为错误因素。

5.翻译数据

托管人发送数据时，信息格式并不总是能让投资组合会计系统识别其含义。

好在这些翻译问题都有可预测的解决方案，机器人可以按照一系列步骤翻译数据，从而正确记录证券和安全类信息。

6.执行质量控制检查

如果数据丢失或格式不准确，RPA 可以找出问题所在。它甚至可以显示哪些账目仍未对账。

7.发送电子邮件和通知

通过 RPA 完成报告后，机器人就可以附加文件和文件夹，并将所需信息发送给所需的收件人。

如果工作人员需要让同事或客户知道报告已经准备就绪，机器人可以处理这一切。

RPA 不能做什么

RPA 可以帮助识别无法调节的账目，但考虑到现金和头寸中断的特殊情况，RPA 无法调节 账目。

但是，考虑到机器人流程已经处理了上述功能，投资公司仍然可以在流程中节省大量时间。

因此，他们可以将更多的时间集中在正确的对账上，而减少较慢的人工步骤。

但是，对账本身是否仍有可能实现完全自动化？可以。

AI（人工智能）就是这种解决方案，而分析断点的本质并不是 RPA 的工作方式，因为它不是一种自动化功能。

RPA 不是人工智能。

RPA 只需执行可预测的功能，而人工智能则需要根据具体情况进行思考和决策。在这一点上，基于人工智能的解决方案尚未达到成熟和市场化的程度，但至少 RPA 可以在此期间腾出时间来识别和修复侦察故障。

开始使用 RPA

现在，我们了解了什么是 RPA，RPA 如何为投资经理服务，以及自动化的好处。

虽然 RPA 不是人工智能，但机器人流程自动化仍能帮助投资经理节省时间和金钱，无需执行人工流程。

至于如何开始使用 RPA，一些财富和资产管理公司拥有 IT 团队来进行设置，但其他公司可能没有资源或专业知识来实施机器人流程自动化。在这种情况下，他们应该寻找可以代劳的第三方。

在 Empaxis，我们是 RPA 方面的专家。我们与 UiPath 合作，通过自动化日常任务（如我们提到的任务），帮助财富和资产经理节省时间和金钱。此外，我们不仅可以设置机器人，还可以对机器人进行重新编程和维护。

如果您有兴趣进一步了解 RPA 并观看演示，请联系我们。