客户解雇财富经理的 4 个原因

业绩不佳只是客户离开财富管理公司的原因之一。

作为一家财富管理公司，您是众多公司中的一员。

在互联网时代，客户比以往任何时候都更容易研究世界上成千上万家争夺其业务的公司。

客户知道，当他们遇到不顺心的事情时，他们还有选择的余地，以下是他们选择摆脱财富经理的一些原因。

客户离开财富管理经理的原因

1.沟通不畅

根据《财务顾问》杂志的一项调查，客户解雇财务顾问的主要原因是沟通不畅或未能及时沟通。

根据 AIG Life & Retirement 和麻省理工学院 AgeLab 的一项研究，四分之一的客户会因为缺乏 "个人联系 "而离开他们的顾问。

在 COVID-19 时代，客户沟通与以往一样重要。没有定期的联系，顾问就无法了解客户的目标和需求。

在大流行病期间，虽然面谈不那么可行，但数字通信仍将是一个重要渠道。无论是打电话、视频聊天，还是使用社交媒体应用程序，这些都是让客户参与其中的有用方法。

Asset Mark 首席客户官迈克尔-金（Michael Kim）说："它说明了顾问可以在哪些方面发挥枢纽作用并与客户建立联系"。

那些采用新技术和虚拟技术的企业 "正在给客户留下积极的印象"。

多与客户沟通有好处。请看YCharts 的这些统计数据：

• 五分之三的客户表示，与他们的顾问进行更频繁和/或更个性化的联系，会让他们对自己的财务计划更有信心
• 85% 的人在决定是否继续使用顾问的服务时会考虑顾问的沟通频率和方式
• 75% 的客户希望他们的顾问向他们发送个性化的最新信息。

2.业绩不佳

长期提供低收益或负收益，尤其是当客户感觉时间已不再站在他们一边时，最终会导致客户流失。

作为一名顾问，你有多朴实、多有人情味并不重要。他们雇用你和你的公司是为了取得成果。

为什么业绩不好？您没有投入全部时间和精力专注于研究和投资吗？

如果您在运营和管理工作上花费了太多时间，那么这些时间就不能用于投资。如果能将人工和日常工作自动化，就能腾出时间专注于研究，做出更好的投资决策。

您使用哪些工具来管理数据和报告？效果如何？您需要能提高效率和决策水平的系统，比如我们的TAMP1 平台。

3.高收费

如果说业绩不佳已经够糟糕了，那么收取高额费用就是雪上加霜。

是的，收费有很大的下调压力。中小型投资公司很难降低费用，与世界上的 Vanguard 和 BlackRocks 竞争。

在目前的行业环境下，必须有所取舍。您的费用可能不得不降低，但您可以考虑在其他方面削减成本，以抵消降低的费用。

4.缺乏信任

你销售的投资产品是否先让自己受益，然后才让客户受益？你是否承诺了过高的回报，却没有兑现？

如果你觉得引入新资产比通过良好的投资来扩大现有基础更容易赚钱，那么你注定会失去客户。

从短期来看，你会获得收入，但从长期来看，当客户看到回报低并考虑将资产转移到其他地方时，这种策略就会失败。

确保你的利益与客户的利益一致。客户获利，你才能获利。

给客户留下的理由

良好的沟通将大有裨益。倾听客户的需求。保持透明。

沟通不畅导致不信任，是客户离开财富管理公司的主要原因。在这种情况下，他们对业绩不佳和高收费的容忍度就会降低。

如果业绩不佳，请审视一下现有的做法。如何才能将更多时间用于投资相关活动？释放能力，考虑外包业务活动或利用自动化技术。

使收费符合客户的期望。准备削减其他方面的成本，以减少因降低收费而损失的收入。

愤怒的客户会让全世界都知道他们为什么不喜欢你，从而有可能导致新业务的流失。同样，快乐的客户会告诉全世界他们为什么喜欢你，这有助于你更轻松地找到新客户。

尽一切努力让客户满意，你就能在众多财富管理公司中脱颖而出。