金融服务中的数据仓库是为了最大限度地提高运营效率和有效的风险管理。
集中式数据是指将所有组织数据存储在一个位置，以创建一个中央枢纽或库，供整个组织访问，无论实际位置在哪里。
例如，一家在美国各地拥有十几个分支机构的财富管理公司可能会在总部建立一个中央数据仓库，将每个分支机构连接到中央数据仓库，而不是在每个地点设立独立的服务器。
这种现代化的数据仓库方法在金融服务领域越来越受欢迎。在最近对近 500 位全球商业领袖进行的一项调查中， 超过四分之三（78%） 的人表示对集中式数据的投资不断增加，以支持他们的数据驱动转型。
让我们来看看为什么企业领导者热衷于接受集中数据的趋势。
在 RIA 行业中，在正确的时间获得正确的数据，可以在投资赚钱和亏钱之间，以及在快乐、忠诚的客户和想要离开的客户之间起到决定性作用。
例如，规定的最低分配额 (RMD) 通常需要 RIA 进行大量的管理工作。对于每位年龄在 72 岁及以上的客户，需要进行多次计算、分配，并满足合规报告要求。
集中数据可实现账户汇总。这样，RIA 就能获得准确计算个人客户 RMD 所需的所有数据，包括：
另一种方法是使用不同的平台访问多个账户，收集必要的信息。 这不仅耗费大量人力，还会增加出错的风险。
相比之下，集中数据可以节省时间和金钱，在更短的时间内做出更有效的决策。以下是数据仓库在金融服务领域的一些具体优势。
更全面地了解您的数据。在施瓦布对 862 家 RIA 进行的顾问展望研究调查中，超过80% 的 RIA报告使用数据来改进投资组合决策。
以下是 RIA 使用数据的几种方法：
集中化的数据可提供服务客户、管理公司财务和优化运营所需的信息。这些数据将业务的可视性提高到一个新的水平，使您可以将更多的时间花在增加收入的活动上，并限制您花在减少收入活动上的时间。
在施瓦布咨询服务公司的同一项研究中，69% 的受访者利用数据提高运营效率。对于 RIA 来说，这意味着他们花在收集信息上的时间更少了，而花在建立更牢固关系上的时间更多了。
登录不同的网站、门户网站和访问软件程序来汇编数据需要时间。花钱让员工手动收集数据，并将其编入电子表格或内部软件，成本可能会很高。此外，手工操作还会增加出错的风险。
更多的错误意味着要花费更多的时间来纠正错误，这意味着更多的成本，而采用集中式数据仓库则可以消除这些成本。
在客户会议召开前的最后一刻，不必慌忙收集和检查数据。所有数据都集中在一个地方，可以轻松导出和推断，即时创建报告。这使 RIA 能够近乎实时地与客户分享相关的、易于理解的数据。
阅读： RIA 如何通过数据集成提高效率
数据仓库的核心是获取各种来源（和多种不同格式）的非结构化数据，并将这些数据转换为单一、一致的格式。
这意味着理解数据所需的精力更少，使数据更易于访问和消化。
这也意味着，企业在使用和理解数据方面的技术人才花费更少。而且，他们还能最大限度地减少不良数据造成的损失。
根据 Gartner 的数据，公司平均每年因 "不良 "数据损失 1290 万美元。这包括导致错误决策的不准确、不完整、不一致或误导性数据。
坏数据是如何产生的？
集中式数据仓库可以最大限度地减少或消除造成不良数据的大部分原因，为 RIA 提供质量更高的数据，使其能够快速做出关键决策。
根据富达投资公司（Fidelity Investments）发布的《2021 年区域投资管理机构基准研究》，增长最快的公司专注于技术和外包等转型变革。
这种增长来自于合理的战略决策，即优化工作重点，以实现最大的投资回报。
例如，如果您发现贵公司花费大量时间跟踪客户里程碑、起草例行沟通电子邮件或生成发票，您可以考虑将其中一些例行任务自动化。
虽然这些活动都是必要的，但它们都不能直接推动客户增长或增加收入。
你是愿意花时间维护客户里程碑的电子表格，还是愿意围绕客户的重要里程碑与他们进行有意义的对话？电子表格不会创造忠诚客户，对话才会。
你是愿意把时间花在一丝不苟地起草跟进邮件上，还是愿意通过实际互动更多地了解客户的需求？
您是愿意把时间花在开具发票上，还是花在制定投资策略上？开具发票是管理现金流的必要环节，但并不需要耗费大量人力，尤其是当您可以把时间花在一些高价值的活动上时。
无论是不断变化的网络安全需求、美国证券交易委员会（SEC），还是反洗钱（AML）合规性，金融业都有很大的责任。
在金融行业，大多数公司将年收入的 6-10%用于合规。这一成本还在持续上升，根据公司管理工作效率和利用自动化的方式，合规成本最多可占到 RIA 时间的三分之一。自 2008 年以来，合规成本增加了60% 以上。
合规活动属于'必要但无利可图'的范畴。集中化数据可以帮助 RIA 优化时间，通过提供干净、准确、可访问的数据，减少在合规相关活动上的花费，将更多精力用于直接创造收入的事情上。
数据仓库听起来不错，但让我们来看看它的真正含义。
有些公司可能会开发一个内部平台。这在控制和定制方面可能是一个不错的选择，但也可能很笨拙。如果构建和维护平台的内部团队离开，就会增加一层运营风险。
没有支持的软件无法得到妥善管理，用户只能看到一连串的错误代码，而不是他们需要的数据。这类系统很快就会失去价值，耗尽资源而不是增加资源。
并非每家公司都拥有处理内部数据仓库的技术资源。没关系，因为与专门从事这些领域的软件和第三方提供商合作可能是更好的方法。
以下是几种选择：
交钥匙资产管理平台（Turnkey Asset Management Platforms，简称 TAMPs）是一种常用工具，用于从不同的托管人、经纪人、客户关系管理软件（CRM）和其他金融技术平台中提取数据，从而在一个地方为顾问提供所需的所有数据。
。TAMPs 有两种主要类型--一种是为使用专有策略而构建的，另一种是依赖于第三方供应商策略的。
这些平台正日益成为投资公司金融技术的未来。TAMP 目前管理着超过 2 万亿美元的资产（AUM），其中大部分来自 RIA，TAMP 的资产管理规模达 930.7 亿美元。
专门提供集中数据解决方案的第三方服务提供商可以有效地实现数据管理流程的自动化和简化。
这些供应商可以建立一个定制的数据仓库门户网站，汇总来自各种来源的信息，组织数据，并以报告和仪表板等易于消化的格式显示出来。
Empaxis 已为 RIA 建立了多个定制数据仓库解决方案，现在，我们又建立了一个标准化的财富管理客户门户，RIA 可以用它将其投资组合会计系统数据提取到单一位置。
进一步了解我们的实时投资组合数据集中枢纽。
2023 年，游戏的名称是增长，而技术越来越成为实现增长的最有效途径。
与十年前相比，今天的投资顾问工作在能力、生产率和机会方面都有了本质的不同。
这种变化并没有放缓。
在 RIA 对其所使用的技术越来越得心应手的同时，企业的数字化转型也日趋成熟，并根据其当前的需求和灵活扩展的能力，为下一步的发展做出了更加审慎的选择。
对于投资公司来说，这就需要采用能够集中数据并实现工作流程自动化的平台，使他们能够在耗费资源的活动上花费更少的时间，在创造收入的活动上花费更多的时间。
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