宏观经济、技术、日益增长的风险以及对新机遇的不断探索将在很大程度上决定 2024 年家族办公室的发展趋势，影响这些实体的思维、投资和运营方式。
随着家族办公室数量的持续增长，反映出全球财富的不断增长，家族办公室的总体前景是乐观的。
事实上，建立家族办公室是确保家族财富妥善增长、保存并分配给后代和其他理想接受者的好方法。
尽管前景乐观，但经营家族办公室也有其挑战和风险，2024 年也不例外。
但是，只要有正确的认识、远见和保护意识，单个和多个家族办公室就能利用资本降低风险，确保顺利运营。
随着全球财富的增长，家族办公室的数量也在增加，其中很大一部分来自亚洲。
据瑞士信贷估计，全球有多达10,500 家这样的公司，这些公司在投资领域的地位举足轻重。
这些高净值个人和家庭在内部处理许多投资，避免了传统财富管理公司的管理费用。
家族办公室的性质使其成为理想的投资者，因为它们具有长远眼光和 "耐心资本"，这与对冲基金或资产管理公司不同，后者的目标是在最短的时间内获得最高的回报，以满足投资者的需求。
在家族办公室的人员配备方面，他们现在正与大型金融机构直接竞争人才。
"家族办公室一直在增加对私人市场的投资"。
根据 Campden Wealth 和加拿大皇家银行对北美家族办公室的调查，这些家族办公室分配给私人市场的投资多于公共市场，分别为29.2% 和 28.5%。
在本年度调查中，这是首次出现私人市场的分配额超过公共股票的情况。
许多人计划在这些拨款的基础上再接再厉。
41% 的人计划增加对私募股权基金的投资，三分之一的人计划将更多资金投入直接私募股权交易。
由于利率居高不下和市场的不确定性，其他投资来源（机构）受到限制，因此家族办公室正在成为可行的资本替代方案。
而房地产一直是家族办公室青睐的资产类别。根据 FINTRX 的《私人财富数据报告》，北美家族办公室有近 20% 的财富用于房地产。
2024 年，家族办公室对房地产的重视程度也不会例外。同样，由于其他来源的资金受到限制，可能会出现有吸引力的投资机会，包括优惠的贷款条件。
鉴于最近的低迷和丑闻，加密货币作为一种资产类别已经显示出了它的持久力。
根据高盛的一份报告，一些家族办公室正在 "加大对加密资产的投资"。
在一般数字资产方面，32% 的家族办公室投资于该领域，投资于加密货币的家族办公室比例从 2021 年的 16% 增加到 26%（2023 年）。
与此同时，越来越多的人表示有兴趣，但也有越来越多的人表示没兴趣。高盛的报告显示，62% 的财务经营者没有对该行业进行投资，甚至不感兴趣，而 2021 年这一比例为 39%。
在未来 20 年内，84 万亿美元的资产将转手并交给年轻一代，这就是所谓的 "财富大转移"。
而家族办公室将在促进这些转移方面发挥重要作用。
根据瑞银集团的一份报告，大多数家族办公室的主要目标是支持财富的代际转移（63%）和为家族成员提供收入（55%）。
然而，只有 42% 的公司为家族成员制定了财富继承计划，同样只有 42% 的公司制定了治理框架。
家族办公室并不总是以走在技术应用的前沿而闻名，但这种观念正在改变。
瑞银集团（UBS）和坎普登财富研究公司（Campden Wealth Research）的一份报告显示，62% 的家族办公室目前正在使用或计划在不久的将来使用人工智能。
人工智能可以在投资分析和决策、投资组合分配、风险管理和数据分析等工作流程中提供帮助。
"修复一个问题的成本很可能是投资于可以从一开始就防止问题发生的措施的 100 倍"。- 托比亚斯-耶格尔，法尔科内国际公司首席执行官
工作流程数字化仍然是家族办公室为其长期战略所能做的最重要的事情之一，但公司必须知道如何规避风险。
根据波士顿私人公司的一份报告，26%的家族办公室曾遭受过 网络攻击。
而在报告发布时，其中 2/3 的网络攻击发生在 12 个月之前。
与传统的财富和资产管理公司相比，家族办公室受到的监管较少，在这种情况下，家族办公室在数据安全和控制方面的正规化程序较少并不罕见。
这些发现进一步证实了网络犯罪分子追逐家族办公室的根本原因。他们的目标是那些被认为网络安全薄弱、拥有巨额资金的实体。
证明罪犯是错的。福布斯》的 Francois Botha 撰文介绍了家族办公室如何保护自己免受网络威胁。
"家族办公室有时会因为规模足够大而成为特定目标，但却没有像大型机构那样采取强有力的风险管理措施，因而非常容易受到攻击"。- Kevin Hulbert，Dentons 高级顾问
每 10 人中就有 3 人在 COVID-19 之前没有制定业务连续性计划，超过四分之一的人表示，"实施安全的远程工作协议是他们在风险管理方面面临的最大挑战之一"。
报告提到，家族办公室的领导者必须改变心态，因为他们对风险估计不足或沾沾自喜。
此外，他们还应该制定连续性计划，并与风险顾问合作，实施这些计算机模拟的 "假设 "情景，以便在真正的威胁出现之前发现漏洞。
这样，他们就有了应对这些风险的思维和框架。
与注册投资顾问相比，家族办公室受到的监管较少。
这是因为这些实体管理的是个人财富，而不是外部投资者的财富。
不过，美国立法者已经考虑围绕家族办公室的运作方式进行立法。随着人们对财富和工资差距认识的提高，大量不受监管的资本带来了许多问题：
一些法规将要求家族办公室提高透明度，提交其公司或有限责任公司实体的受益所有权信息 (BOI) 报告，以努力防止洗钱和其他非法交易。
此外，家族办公室可能必须披露在申报公司的投资情况，或是否持有公司的重大所有权。
尽管 2024 年因通货膨胀而提高了每年的赠与税免征额，但 2026 年 1 月 1 日遗产税和赠与税免征额有可能减少约一半。
监管方面的任何变化都将鼓励家族办公室利用不再适用的豁免。
您可以阅读更多有关今年可能发生的监管变化及其对家族办公室影响的信息。
家族办公室顾问、《福布斯》撰稿人弗朗索瓦-博塔（Francois Botha）也对家族办公室监管这一话题进行了精彩分析，评估了监管的多与少对该行业意味着什么。
家族办公室的私密性使其更难找到人才。
如果有前途的人才不知道这些组织的存在，也不知道如何找到它们，他们怎么会出现呢？
而通过内部网络推荐来填补工作岗位也只能到此为止，因为人才肯定是短缺的，尤其是考虑到越来越多的实体都在争夺同样的专业人才。
家族办公室必须对自己进行定位，以显示自己的存在、相关性，以及确实是一个值得把握的机会和职业发展方向。
无论是在顶尖大学还是金融行业的网络活动中，这些实体都有机会成为顶尖人才的前沿和中心。
同样，LinkedIn 和 ZipRecruiter 等网站也是发布职位信息和会见潜在团队成员的地方。
成本上升......还有什么新鲜事？
由于支出增加和回报减少损害了利润率，家族办公室外包是降低成本和提高运营效率的一种方法。
利用第三方的技术和专业知识可以降低与内部职能相关的风险。
Flynn Family Office 的管理合伙人 Rick Flynn 表示：
"如今，越来越多的成功家族企业依靠家族办公室外包服务提供商来实现更强的控制力和成本节约，同时管理家族财富，以实现既定的家族财富目标"。
Empaxis 帮助家族办公室管理运营流程，从而降低成本。
私人财富行业在采用技术变革方面历来进展缓慢，这种情况必须改变。
正如咨询公司 Ezra Group 创始人兼首席执行官Craig Iskowitz所说："如果（家族办公室）不选择创新，就有可能走西尔斯百货公司或百视达公司的老路"。
根据麦肯锡的研究，与数字化程度较低的同行相比，当企业成为本行业的数字化领导者时，它们的收入增长更快，生产率更高。
在许多情况下，家族办公室拥有一套相互之间互动不畅的拼凑系统。跨平台交换数据成为一大挑战，不仅会导致信息不准确，还会造成信息被手工复制和粘贴到不同的系统中。
缺乏高质量的集中枢纽，家族办公室就很难最准确地了解与其相关的一切：投资组合、簿记/会计、法律、税务、家族详情等。
高质量的数据是分析和决策的基础，单一多家族办公室需要更好的设置。
他们当然应该利用数字化和自动化工具，使管理投资组合数据、报告和文件变得更加容易。
即使他们缺乏内部专业知识，不知从何入手，也没关系。许多富裕家庭都有同样的情况。
像 Empaxis 这样的家族办公室数字化转型和技术专家可以提供帮助。我们的系统不分国界、从头到尾的方法意味着我们可以在家族办公室使用的任何系统的每一步提供帮助。我们提供的支持包括数据迁移、软件和应用开发，以及测试/质量保证、实施和持续维护。
对于家族办公室来说，自动化日常手动任务是另一个与技术相关的机遇。
曾经由人类完成的可预测、可重复的任务现在可以由机器人完成。这样，员工就可以专注于价值更高的活动。
要了解有关机器人流程自动化的更多信息，请查看我们有关RPA 如何帮助理财经理的文章。
普华永道的 Danielle Valkner还分享了几个RPA 有何帮助的例子：
"RPA应用最广泛的例子包括数据录入/表格制作和账户对账。当您将 RPA 与人工智能（AI）和机器学习相结合时，您可以获得更高的效率。所有家族办公室都会认识到的一个真实例子就是收集税务信息和填充税务表格。
随着家族办公室增加对私人股票的配置，他们每月需要处理的报表也越来越多。
对于这些另类投资报表来说，下载、重命名、格式化、存储、提取数据和发送报告通知等步骤都是非常重复的手工操作。
有时，这些报表会一下子涌来，让人应接不暇，尤其是在时间紧迫的情况下。
我们 Empaxis 拥有自动化开发工具，可为家族办公室简化这些流程。
我们为客户节省的时间和资源使他们受益匪浅。
有兴趣了解私募股权投资报表处理自动化？
随着家族办公室在全球范围内数量的增加和地位的提高，它们无疑正大步向前。
我们有机会利用技术，但技术使用不当或不足会带来威胁，阻碍生产力的提高。
此外，继任计划准备不足、法规迫在眉睫、成本上升以及人才短缺等问题，都使家族办公室更难获得所需的支持。
但是，他们可以通过与第三方投资运营和系统集成服务提供商（如 Empaxis）合作来克服其中的一些挑战，Empaxis 知道如何提供单个和多个家族办公室所需的解决方案和结果。
总体而言，家族办公室结构仍将是富裕家庭世代相传、增长和保存财富与资产的可行且理想的方式。
目前存在一些挑战，但未来是光明的。
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