建立一个财富管理机构可以让您自由自主地开展您认为合适的业务。
尽管近期市场逆风，但财富管理行业仍然充满机遇。
随着越来越多的中产阶级和富裕人士准备退休，有人说现在是成为 RIA 的最佳时机。如果是这样的话，也就不难理解线下理财公司会出现财务顾问人才净流失的现象了。
Great Diamond Partners 创始合伙人兼首席执行官史蒂文-滕尼（Steven Tenney）也有类似的看法。他说，越来越多的顾问考虑在 2023 年独立，原因有两个：
"整个独立生态系统......已经发生了很大变化，而且是向更好的方向发展。各方都改进了支持独立顾问的方式--托管人、贷款人、投资平台等。这些支持机构之间的竞争非常激烈，这对我们这样的公司产生了巨大的影响。"
- Steve Tenney
无论您是否计划为退休客户提供服务，建立财富管理业务都是非常有意义的。
"独立顾问是咨询行业的增长动力。随着越来越多的顾问选择转向独立模式，我们将继续看到这一势头加速发展，因为他们深信，独立模式是服务客户的更好方式，同时也为他们提供了建立和发展自己事业的机会。"
- Schwab Advisor Services 高级副总裁、销售与关系管理主管乔纳森-比蒂（Jonathan Beatty）。
当然，创办一家财富管理机构需要做很多工作，下文将为您一一介绍。
但是，如果你经营得好，天空就是你的极限。赚钱没有上限。
费用由您决定，您不必与电信公司或银行分享您的收益。
你不会被迫推销证券公司希望你推销的投资产品。
没有人告诉你何时以及如何工作。你的工作时间、工作地点和完成工作的方式都由自己决定。
您将成为远见卓识者、总规划师、开拓者和决策者....
而那些选择独立的人，大多对这一举动感到满意。根据嘉信理财旗下施瓦布顾问服务公司（Schwab Advisor Services）的一项调查，超过 90%的受访者表示，他们对自己选择独立的决定并不后悔。
当你按照自己的方式做事时，你会更有目标感。你会有更大的影响力和满足感，因为是你在改善客户及其家庭的财务状况。
施瓦布顾问服务公司的同一项调查显示如下：
商业计划是成功的基础。
设定目标，制定任务说明，并确定实现这些目标所需的战略。
此外，还要确定您要销售的产品和服务，以及这些产品和服务的目标市场。
考虑资源：
有了业务计划，财富经理们就能始终专注于建立业务的重中之重。没有计划，很容易失去重点
商业计划书中概述的许多要点也将在下面的一些章节中详细阐述。
没有必要的证书，您的组织将寸步难行。
在注册营业执照之前，请确保您已获得财务顾问的正式执照。
如果您已经开始执业，您可能已经拥有7 系列或65系列和66 系列执照。您还可能拥有 CFP、CFA、ChFC、CIC 或 PFS 证书来代替系列执照。
无论您所在的司法管辖区对您作为财务顾问执业有什么要求，都请遵循这些指示。
之后，您就可以放心地申请营业执照了。在美国，每个州都有自己的要求，您可以 了解更多有关如何在美国各州获得营业执照的信息.
如果您计划销售保险产品，则可能需要额外的许可。
您想为（超）高净值人士提供服务吗？退休规划如何？
请看这些市场的一些前景看好的统计数据：
创办企业时，你必须问自己："我们与竞争对手有何不同？
在您所在的地区，并非只有您一家财富管理公司。
但您仍然可以使自己与众不同，并确定自己的独特卖点（USP）。
这些只是需要考虑的几个方面，但归根结底，你还是要想办法推广你的关键差异化优势。
有多少人将加入您的团队？财务顾问、投资组合经理、客户关系经理、运营经理......您需要哪些人？
您是与以前的同事一起创业吗？您打算如何招聘、审查和雇用员工？
销售和市场营销如何？
要问的问题有很多，但无论如何，都要确保有合适的人员。在创业初期，如果雇错了人或找错了商业伙伴，就很难让企业起步。
请考虑招聘方面的一些趋势。
并非所有工作都是全职工作。相反，它可能是兼职工作，甚至一个月只有几个小时。
而且，一家公司所做的一切并非都是其核心业务，他们也不一定擅长这些活动。
总之，没有必要事事都聘请内部人员。
与之相反，与合格的第三方财富管理供应商合作更容易、更经济、更灵活。
信息技术、会计、合规、中后台运营等职能都可以由外部服务提供商为财富管理公司完成。
作为一名财富经理，需要掌握大量技术：投资组合会计软件、交易订单管理系统、风险管理系统、客户顾问门户网站、客户关系管理系统
在寻找财富管理金融科技平台时，要寻找一体化的解决方案，比如我们的TAMP1 平台。同时，将人工智能和自动化融入不需要太多人工干预的工作流程中。
此外，还要找到能整合尽可能多的功能的系统，并确保您能充分利用这些功能。
在这方面，老公司和大公司只能羡慕新公司。大公司和老公司往往在多年前就建立了技术基础设施，即使他们想改用更好、更现代化的系统，也非常困难，因为他们被 "困 "在传统技术中。他们的所有工作流程都是基于旧软件的。
如今开始财富管理业务，就不会有这些问题了。您可以利用机器学习和机器人来实现各种功能，将一切都基于云并进行整合。
虽然机器和机器人可以做很多事情，但某些事情还是人类做得最好。看看我们的文章： 最需要人类的 5 个投资管理职位
如果你要脱离证券公司，你可能会带走现有的客户。
也许你有一个强大的转介网络，口碑销售将为你建立客户群。
但你不能总是依赖这些方法来做生意。您必须综合利用各种渠道，找到最佳的渠道来触及所需的市场。
考虑几种不同的方法：
设定销售和营销的基准和目标。测试不同的方法。找出最有效的渠道，然后将资源投入到有助于业务快速增长的领域。
只有符合相关监管机构的要求，才能充分发挥作用。
就美国公司而言，如果您管理的资产超过 1 亿美元，或预计在注册后 120 天内超过 1 亿美元，您的公司必须向美国证券交易委员会 (SEC) 注册。
如果您的公司管理的资金少于 1 亿美元，在某些情况下，您仍必须向美国证券交易委员会注册，但除此之外，您必须向公司设有实体办公室、拥有至少 5 名客户且积极招揽生意的州政府注册。
您将填写的ADV 表不仅需要用于首次注册，而且 ADV 表的某些部分还需要每年进行修订和更新，以确保合规。
Empaxis 可以为财富经理自动完成 13D 和 13F 部分的 ADV 表格注册。
您可以了解更多有关 如何在美国证券交易委员会注册 以及 如何在不同州注册.
正如你所看到的，如何开始财富管理实践需要大量的时间和精力，但事实上回报也是巨大的。
不再与证券公司分享收入，这是大多数独立 RIA 无怨无悔脱离的另一个原因。
而成功离不开计划。努力制定一份商业计划，详细说明你的战略以及如何执行。
对于那些愿意付出努力的人来说，机会是很多的。
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